كيف تُحوّل الأموال العملات المشفرة الخاملة إلى أرباح من خلال استراتيجيات التمويل اللامركزي الآلية

^{تنويه: الآراء الواردة في هذه المقالة لا تعكس بالضرورة آراء BSCNews. المعلومات الواردة في هذه المقالة هي لأغراض تعليمية وإعلامية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية. BSCNews لا تتحمل أي مسؤولية عن أي قرارات استثمارية تُتخذ بناءً على المعلومات الواردة في هذه المقالة.}

بالنسبة لحاملي العملات المشفرة الذين يفضلون تجنب التداولات المتقلبة باستمرار، تتوفر خيارات للاستفادة من الأصول الخاملة. سواءً أكان ذلك بالحفاظ على مركز طويل الأجل في عملات متقلبة مثل بيتكوين أو إيثريوم، أو إيداع الأموال في عملات مستقرة خلال فترات انخفاض السوق، فإن منصات مثل المال تقديم طرق لتوليد العائدات دون البيع. 

يتيح هذا النهج للمستخدمين الاستفادة من التمويل اللامركزي (DeFi) آليات، مثل زراعة الغلة والاستراتيجيات الآلية، مع الحفاظ على أصولهم الأساسية. يُبسّط تطبيق Pecunity، وهو تطبيق إلكتروني، هذه العمليات، مما يُمكّن المستخدمين من توظيف رأس المال بكفاءة ومراقبة الأداء من مكان واحد.

فهم البنية الأساسية لـ Pecunity

يعمل Pecunity كتطبيق ويب مصمم لتسهيل الوصول إلى وظائف Web3. يمكن للمستخدمين التسجيل عبر طرق مألوفة، مثل تسجيل الدخول عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل Google أو Facebook أو Apple، أو حتى البريد الإلكتروني، الذي يُنشئ تلقائيًا عقد حساب ذكي وآمن. يُدير هذا الإعداد الملكية والأمان بشكل سري، مما يُغني عن إدارة المفاتيح الخاصة أو التعامل مع إعدادات المحفظة المعقدة. بالنسبة للمستخدمين الذين لديهم إعدادات حالية، يتوفر التكامل مع أدوات مثل MetaMask أو Ledger، مما يجمع بين السهولة للمبتدئين والمرونة للمخضرمين.

تُعالج المنصة تحديًا شائعًا في عالم العملات المشفرة: الفجوة بين واجهات المستخدم التقليدية وطبيعة التمويل اللامركزي. من خلال دمج تقنية تجريد الحسابات، تضمن بيكيونيتي إتمام المعاملات دون الحاجة إلى رموز أصلية لرسوم الوقود؛ بل إنها تُغطي العديد من هذه التكاليف أو تُتيح الدفع بعملات مستقرة مثل USDC. هذا يعني أن حاملي العملات يُمكنهم المشاركة في الأنشطة دون عناء تقلب أسعار الوقود أو عناء الحصول على رموز سلسلة مُحددة. 

بُنيت هذه المبادرة من قِبل شركة البرمجيات الألمانية 3Blocks UG، وهي فريق من ثلاثة مطورين لتقنية بلوكتشين بقيادة الرئيس التنفيذي فلوريان ميسفينكل ورئيس العمليات لارس بيرج. ويركز المشروع على الشفافية. ويتوافق مع لوائح MiCAR، وخضع لتدقيقات من قِبل Cyfrin، ويحافظ على هيكل فريق عمل مُراقب بالكامل.

الميزات الرئيسية لإدارة الأصول

توفر أدوات إدارة محفظة Pecunity رؤية مركزية لإدارة استثمارات العملات المشفرة. يمكن للمستخدمين تتبع محفظة Web3 الخاصة بهم بالكامل، وتنفيذ عمليات تبادل بين الأصول، ومراقبة مقاييس الأداء في الوقت الفعلي، بما في ذلك حسابات العائد ومؤشرات المخاطر. يُعد هذا مفيدًا بشكل خاص لمن يحتفظون باستثماراتهم خلال دورات السوق، حيث يوفر رؤى ثاقبة حول أداء الأصول دون الحاجة إلى تداولها بنشاط. على سبيل المثال، يمكن لمن ينتظر انخفاض سعر العملات المستقرة استخدام لوحة المعلومات لتحديد فرص إعادة تخصيص أجزاء من أمواله في مراكز مدرة للعائد، مع الحفاظ على الجزء الأكبر منها سليمًا.

من المكونات الأخرى صناديق المجتمع، التي تعمل كمجموعات مكافآت مشتركة. تتيح هذه الصناديق للمستخدمين المشاركة في آليات ربح جماعية، حيث تُوزّع مكافآت أنشطة المنصة بين المساهمين. هذا يُعزز المشاركة دون الحاجة إلى تداول فردي؛ إذ يُمكن لحاملي العملات قفل أصولهم أو المساهمة في المجموعات لكسب رموز أو عوائد إضافية، انطلاقًا من فكرة القيمة المجتمعية.

توفر المنصة أيضًا دعمًا متعدد السلاسل. تم إطلاقها مبدئيًا على سلسلة BNB بفضل رسومها المنخفضة وسيولتها القوية، تتكامل Pecunity مع أنظمة بيئية مثل الفئة الأساسية و التحكيم منذ البداية. تتيح هذه القدرة على التنقل بين السلاسل للمستخدمين نقل الأصول بسلاسة - مثلاً من BSC إلى Arbitrum - لتحقيق عوائد أفضل، دون تجزئة محفظتهم على عدة محافظ. عملياً، يمكن لحامل العملة إيداع عملات مستقرة على سلسلة، ونشرها في استراتيجية على أخرى، وسحبها عند الحاجة، وكل ذلك من خلال واجهة واحدة.

استكشاف استراتيجيات التمويل اللامركزي (DeFi) من حيث المال

تكمن إحدى نقاط قوة Pecunity في عروضها الاستراتيجية، التي توفر طرقًا عملية لكسب المال من العملات المشفرة المُحتفظ بها. هذه الاستراتيجيات مُعدّة مسبقًا من قِبل خبراء، ولكن يُمكن نشرها بأقل قدر من التدخل، مما يجعلها مناسبة للأساليب السلبية.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

استراتيجية الدفع نقدًاعلى سبيل المثال، يُنشئ هذا النظام مركزًا محايدًا لمؤشر دلتا على رموز مثل HYPE، مما يُولّد عوائد من كلا جانبي السوق، طويلي وقصيري الأجل، مع تقليل مخاطر اتجاه الأسعار. يتضمن هذا النظام التحوّط لتركيز العوائد على العائدات بدلًا من المضاربة، مع نسبة عائد سنوية مُقدّرة (APY) تبلغ 31.5%. تشمل المخاطر تباينات الأساس في التحوّط، مما قد يؤدي إلى خسائر في ظل الظروف المتقلبة، ولكن الفائدة تكمن في دخل ثابت مستقل عن اتجاهات السوق، وهو أمر مثالي لحاملي العملات المستقرة الذين ينتظرون انخفاضات الأسعار.

وبالمثل، فإن استراتيجية LP المدعومة بالرافعة المالية ETH يستخدم إيثريوم كضمان على منصة Aave V3 لاقتراض عملات مستقرة، ثم يجمعها مع إيثريوم في مجمع سيولة Uniswap V3 المُركّز. يوفر هذا تعرضًا مُدرًا لسعر إيثريوم مع تحقيق رسوم سيولة، بهدف تحقيق عائد سنوي بنسبة 40%. يُعزز استخدام الرافعة المالية المكاسب المحتملة من ارتفاع الأسعار، ولكنه يزيد أيضًا من مخاطر التصفية في حال انخفاض قيمة إيثريوم، إلى جانب الخسائر المؤقتة في المجمع. بالنسبة لحاملي إيثريوم على المدى الطويل، تُحوّل هذه الاستراتيجية الضمانات الخاملة إلى أصل مُنتج دون بيع.

استراتيجية الرافعة المالية والعائد مع sUSDE يركز Aave على إقراض العملات المستقرة، وتحويل الضمانات إلى عوائد مركبة تلقائيًا. يتوفر بنسختين: نسخة قياسية (بمعدل فائدة سنوي 22%، مخاطرة متوسطة) ونسخة أخرى بنمط E-Mode (بمعدل فائدة سنوي 55%، مخاطرة عالية)، ويعيد استخدام الأصول المقترضة لتعزيز العوائد دون تدخل يدوي. تُشكل تغيرات أسعار الفائدة أو عمليات التصفية مخاطر، لا سيما في نمط E-Mode ذي الرافعة المالية، ولكنه يوفر طريقة لمستخدمي العملات المستقرة لتحسين العوائد الأساسية من بروتوكولات مثل Aave.

بالإضافة إلى ذلك، يتضمن Pecunity أداةً لبناء الاستراتيجيات بالسحب والإفلات. يمكن للمستخدمين ربط الإجراءات - مثل عمليات المبادلة أو الاقتراض - بشروط تُفعّل بناءً على أحداث السوق، مما يُنشئ إعدادات مخصصة. على سبيل المثال، يُمكن تصميم استراتيجية لإعادة التوازن تلقائيًا إذا انخفضت العائدات عن حد معين، مع تكييفها بما يتناسب مع قدرتهم على تحمل المخاطر دون الحاجة إلى معرفة برمجية.

رمز $PEC ودوره

يُغذي النظام البيئي رمز $PEC الخدمي، المُصمم على منصة BSC، بإجمالي عرض يبلغ 25 مليون رمز. يُسهّل هذا الرمز المشاركة دون تضخم أو مبيعات خاصة، حيث سيتم إطلاقه عبر عملية عادلة على منصة PinkSale في أكتوبر 2025 بسعر تقريبي لحدث توليد الرمز (TGE) يبلغ 0.14 دولار أمريكي، مما يُنتج عنه تقييم مُخفّف بالكامل يبلغ حوالي 3.5 مليون دولار أمريكي.

يركز تخصيص الرموز على التركيز على المجتمع: 28٪ (7 ملايين رمز) لتوزيع المجتمع عبر حيازات PECsp؛ 20٪ (5 ملايين) لفريق التطوير الأساسي؛ 10٪ (2.5 مليون) لجولات الاستحقاق؛ 12٪ (3 ملايين) للإطلاق العادل؛ 8٪ (2 مليون) للإسقاط الجوي والتسويق؛ و 22٪ (5.5 مليون) للسيولة والخزانة. 

يربط هذا الهيكل القيمة بنشاط المنصة، مع استخدام $PEC لدفع الرسوم (ربما بأسعار مخفضة)، وقفل الفوائد مثل المضاعفات على المكافآت، والكسب من خلال الأنشطة مثل المعاملات أو الإحالات.

آلية الحرق تُزيل جزءًا من الرموز المُستخدمة في الرسوم، مما يُعزز الضغط الانكماشي مع تزايد الاستخدام. يُمكن لحاملي PEC قفل $PEC للاستفادة من تخفيضات الرسوم أو الميزات الحصرية، مما يُوفر حوافزًا للتفاعل طويل الأمد. على الرغم من عدم تصنيف PEC كاستثمار، إلا أنه يُتيح تفاعلات وظيفية، مثل المعاملات المُخفّضة، مما يجعله أداة عملية لمن يطبقون استراتيجيات على الأصول المُحتفظ بها.

خارطة الطريق والتطورات المستقبلية

يتبع تطوير Pecunity نهجًا تدريجيًا، بهدف تحقيق فائدة أوسع.

المرحلة 1، المقرر إطلاقه في نوفمبر 2025، يركز على إطلاق رمز الخدمة، وإنشاء قوائم على البورصات المركزية ومجموعات السيولة اللامركزية، مع التوزيع الذي يقوده المجتمع.

المرحلة 2، المقرر إطلاقه في ديسمبر 2025، سيقدم إصدار التطبيق الكامل، بما في ذلك الاستراتيجيات الآلية الأولية ولوحة معلومات المحفظة وأدوات المخاطر.

المرحلة 3 يضيف مساعد الذكاء الاصطناعي لتقديم توصيات استراتيجية مخصصة وتحليل السوق.

المرحلة 4 التوسع إلى سلاسل كتل إضافية، ودمج حلول الطبقة 2 والجسور عبر السلسلة للحصول على فرص عائد متنوعة.

المرحلة 5 يدمج ميزات الخدمات المصرفية كخدمة، مثل منحدرات العملات الورقية، والبطاقات المدعومة بالعملات المشفرة، والاستثمارات الآلية، مما يحول Pecunity إلى مركز مالي شامل.

تعكس هذه الخطوات تقدمًا متعمدًا، بدءًا من الوصول إلى DeFi الأساسي والتوسع إلى إمكانية الاستخدام اليومي.

لماذا يُعد Pecunity مناسبًا لإدارة العملات المشفرة السلبية

تُمثل Pecunity مبادرةً يقودها مطورون تُعطي الأولوية للمنفعة على الترويج. تُوفر لأصحابها مساراتٍ مُحددة للربح - من خلال استراتيجيات، أو مجموعات مجتمعية، أو أدوات الرموز - أثناء انتظار تحسن ظروف السوق. على سبيل المثال، يُمكن للمستخدمين تثبيت العملات المستقرة في نظام الرافعة المالية والعائد لمضاعفة العوائد، أو استخدام المُنشئ لأتمتة عمليات التحويل بناءً على قواعد مُحددة مُسبقًا، كل ذلك دون الحاجة إلى تداول. 

هذا لا يحفظ رأس المال فحسب، بل يُقدّم أيضًا عناصر تثقيفية، مثل التحليلات الفورية، لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات مدروسة. مع تطور المنصة، قد تصبح الخيار الأمثل لمن يبحثون عن طرق مستدامة لتفعيل عملاتهم المشفرة، بما يتجاوز مجرد الاحتفاظ بها.