ساعدت Chainlink شركات Visa وANZ وFidelity على القيام بما تحاول البنوك القيام به منذ سنوات

أكملت كل من Visa و ANZ و ChinaAMC (HK) و Fidelity International حلاً للتسوية عبر الحدود بموجب قانون سلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA). البرنامج التجريبي e-HKD المرحلة الثانية، باستخدام سلسلة ربطبروتوكول قابلية التشغيل البيني عبر السلاسل (CCIP) لنقل الأصول الرمزية والعملة الرقمية بين سلسلة كتل مصرفية مرخصة وشبكة إيثيريوم العامة. 

الطيار تظاهر أن بإمكان المستثمر المقيم في أستراليا شراء صندوق سوق المال الرمزي (MMF) من مدير أصول في هونغ كونغ مع تسوية شبه فورية وفحوصات امتثال آلية، دون المرور عبر وسطاء المقاصة التقليديين.

ما الذي اختبره الطيار فعلياً؟

تُعد المؤسسات الأربع واحدة من 11 اتحادًا في برنامج المرحلة الثانية لهيئة النقد في هونغ كونغ، والذي تم إطلاقه في سبتمبر 2024 ويركز على تسوية الأصول الرمزية وقابلية برمجة الأموال الرقمية.

تم إجراء تجربتين. 

في التجربة الأولى، اختبرت شركتا ANZ وFidelity International آليةً يقوم فيها مستثمر أسترالي بإيداع الدولار الأسترالي، واستلام عملة ANZ المستقرة بالدولار الأسترالي (A$DC)، ثم استبدالها بعملة افتراضية مغلفة بالدولار الهونغ كونغي الإلكتروني (e-HKD). بعد ذلك، تُستخدم هذه العملة المغلفة لشراء وحدات Fidelity MMF المُرمّزة. 

في التجربة الثانية، استبدلت كل من ANZ وVisa وChinaAMC (هونغ كونغ) عملة e-HKD بودائع HKD مُرمّزة. استخدمت ANZ منصة الأصول المُرمّزة من Visa (VTAP) لإنشاء هذه الودائع المُرمّزة باستخدام معيار ERC-3643، الذي يدمج قواعد الامتثال، مثل قائمة المحافظ المعتمدة وحدود سرعة المعاملات، مباشرةً في عقد الرمز المميز.

استخدمت كلتا التجربتين هيكل التسليم مقابل الدفع (DvP)، ما يعني تسوية وحدات الصندوق وجزء الدفع في آنٍ واحد ضمن معاملة واحدة متكاملة. تشمل القدرات الرئيسية التي تم اختبارها ما يلي:

• تحويل ودائع الدولار الهونغ كونغي المُرمّزة بين سلسلة مُرخّصة وشبكة إيثيريوم
• إصدار وحدات الصناديق تلقائيًا بناءً على بيانات صافي قيمة الأصول على سلسلة الكتل
• التحقق من الهوية في الوقت الفعلي باستخدام معلومات التعريف الشخصية (PII) المحفوظة خارج سلسلة الكتل
• تطبيق الامتثال مُدمج على مستوى الرمز المميز من خلال معيار ERC-3643

كيف يربط بروتوكول Chainlink CCIP سلسلة بنوك خاصة بشبكة إيثيريوم؟

تدير ANZ منصة DASChain، وهي سلسلة كتل خاصة من الطبقة الثانية ذات صلاحيات محددة، تستخدم بنية ZK Validium، التي تجمع بين تقنية إثبات المعرفة الصفرية (ZKP) والضوابط المؤسسية. وقد نشرت شركتا Fidelity وChinaAMC عقود صناديقهما المُرمّزة على شبكة Sepolia التجريبية التابعة لشبكة Ethereum، وهي شبكة عامة. إن الربط المباشر بينهما، دون طبقة توافقية متوافقة، من شأنه أن يُحدث ثغرات أمنية وتنظيمية.

تولى Chainlink CCIP إدارة هذا الاتصال. حيث قام بنقل تفاصيل e-HKD المغلفة من DASChain إلى Ethereum، والتحقق من بيانات اعتماد الهوية عبر السلسلة (المسماة CCID) في الوقت الفعلي، والتأكد من أهلية محفظة المستثمر قبل فتح رموز الصندوق على سلسلة الوجهة.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

التحقق من الهوية والتسوية ضمن تدفق معاملة واحد

بدلاً من إجراء فحوصات الامتثال بشكل منفصل قبل كل معاملة، قامت منصة CCIP بتنسيق عملية التحقق من الهوية والامتثال وإصدار الأصول في عملية واحدة. قرأ العقد الذكي لوكيل التحويل الرقمي (DTA) التابع لشركة فيديلتي بيانات صافي قيمة الأصول (NAV) على سلسلة الكتل، وأصدر تلقائيًا العدد الصحيح من وحدات الصندوق بمجرد تأكيد الدفع على سلسلة الكتل الأخرى. لم تكن هناك حاجة إلى أي تسوية يدوية عند نقطة الإصدار.

قال فرناندو فاسكيز، رئيس أسواق رأس المال في Chainlink Labs، إن التجربة "أثبتت كيف تدعم Chainlink التطبيقات المالية في العالم الحقيقي ضمن الأطر التنظيمية الحالية وعبر سلاسل الكتل العامة والمرخصة".

ما هي الاستيطان الذري ولماذا هو مهم هنا؟

تعني التسوية الذرية إتمام جزئي الصفقة، الدفع وتسليم الأصول، معًا أو عدم إتمام أي منهما. أما في التسوية التقليدية للصناديق، فتنتقل الأموال والأصول عبر أنظمة منفصلة وفق جداول زمنية مختلفة. ولا يؤدي فشل أحدهما إلى إلغاء الآخر تلقائيًا، مما يُبقي الطرف المقابل عرضةً للمخاطر.

من خلال ربط ودائع الدولار الهونغ كونغي المُرمّزة بوحدات صناديق أسواق المال المُرمّزة في معاملة تسليم مقابل دفع واحدة، حققت التجربة تسوية شبه فورية. وأكدت كل من شركة ChinaAMC وشركة Fidelity أن هذه العملية قضت على تأخيرات الوسطاء وقللت الاعتماد على التسوية اليدوية في المكاتب الخلفية.

تزايد حضور Chainlink في حالات الاستخدام المؤسسي والتمويل اللامركزي

يُعد هذا المشروع التجريبي جزءًا من مجموعة أوسع من عمليات نشر بروتوكول CCIP. وتؤكد Chainlink أن بنيتها التحتية قد مكّنت من إجراء معاملات على سلسلة الكتل بقيمة تزيد عن 28 تريليون دولار أمريكي عبر عمليات التكامل الخاصة بها.

قبل يوم واحد فقط من نشر نتائج التجربة الأولية لهيئة النقد في هونغ كونغ، نشرت Chainlink مؤكد أصبح بروتوكول CCIP متاحًا الآن لربط عملة cbBTC الخاصة بمنصة Coinbase (بنسبة 1:1).  إلى البيتكوين(رمز مميز مدعوم) من القاعدة إلى منادمن بين أوائل من تبنوا بروتوكول موناد، نذكر كيرفانس ونيفرلاند، اللتين أطلقتا أسواقًا لـ cbBTC. وصرح ويليام رايلي، رئيس المبادرات الاستراتيجية في تشين لينك لابز، بأن البنية التحتية عبر السلاسل "يجب أن تتوسع مع نمو الأصول المدعومة بالبيتكوين لتصل إلى عشرات المليارات".

يعكس النشران عمل CCIP في سياقات متميزة: أحدهما داخل مشروع تجريبي مؤسسي منظم يتضمن أموالًا رقمية قريبة من CBDC، والآخر يربط السيولة المدعومة بالبيتكوين في نظام DeFi جديد.

خاتمة

أظهرت المرحلة الثانية التجريبية من مشروع e-HKD أن المكونات التقنية لتسوية الأموال الرقمية عبر الحدود المتوافقة مع المعايير تعمل بكفاءة اليوم. وقد ربطت منصة Chainlink CCIP سلسلة بلوكشين مصرفية مرخصة بسلسلة بلوكشين عامة، وتحققت من هوية المستثمرين في الوقت الفعلي، ونسقت عملية الدفع والتسليم في معاملة واحدة متكاملة. 

أطلقت منصة VTAP التابعة لشركة Visa ودائع رمزية منظمة عند الطلب. وفرض معيار ERC-3643 الامتثال على مستوى الرمز دون الحاجة إلى عمليات تدقيق يدوية. ويتبقى الآن وضع المعايير التنظيمية والحوكمة والتشغيلية اللازمة لنقل هذه المكونات من مرحلة تجريبية خاضعة للرقابة إلى الأسواق الفعلية على نطاق واسع.

المصادر

1. التقرير الصادر حديثاً عن هيئة النقد في هونغ كونغالمرحلة الثانية من البرنامج التجريبي للدفع الإلكتروني بالدولار الهونغ كونغي: تحويل المدفوعات العالمية: دور الأموال والرموز الرقمية في المعاملات عبر الحدود

2. Chainlink على Xمنشور بتاريخ 4 مارس

3. مقال مدونة بقلم مونادتتيح Chainlink ربط عملة cbBTC الخاصة بمنصة Coinbase بنظام Monad DeFi البيئي