صعود الذكاء الاصطناعي وبروتوكولات الوكيل في التمويل اللامركزي: نظرة على بعض أفضل الاختيارات

دمج الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي (DeFi) من المتوقع أن يشهد قطاع الصناعة تطوراً كبيراً بحلول أواخر عام 2025، مع تمكين البروتوكولات الوكيلة للأنظمة المستقلة من التعامل مع مهام مثل تحسين العائد وتقييم المخاطر. 

وقد أدت هذه التطورات إلى زيادة الكفاءة في العمليات المالية القائمة على تقنية البلوك تشين، حيث وكلاء منظمة العفو الدولية تنفيذ استراتيجيات تعتمد على مدخلات المستخدم أو تحليل البيانات. 

ما هي الذكاء الاصطناعي والبروتوكولات الوكيلة؟

تتضمن بروتوكولات الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي (DeFi) استخدام نماذج التعلم الآلي لمعالجة البيانات واتخاذ القرارات ضمن بيئات البلوك تشين. وتشمل هذه النماذج نماذج لغوية ضخمة مُعدّة للأنشطة على السلسلة، مثل تحليل اتجاهات السوق أو إدارة الأصول. وتُوسّع بروتوكولات الوكلاء هذا النطاق من خلال إنشاء كيانات برمجية مستقلة، أو وكلاء، تعمل بشكل مستقل أو مع الحد الأدنى من الرقابة.

يمكن لهؤلاء الوكلاء إدارة المحافظ وتنفيذ الصفقات أو التفاعل عبر سلاسل كتل متعددة استنادًا إلى أهداف محددة مسبقًا أو مطالبات اللغة الطبيعية التي يوفرها المستخدم. 

على سبيل المثال، قد يُدخل المستخدم أمرًا مثل "زيادة العائد على ETH"، فيتولى الوكيل إدارة المعاملات اللازمة. تدعم أطر عمل مثل GAME، وهي اختصار لعبارة Generative Autonomous Multimodal Entities (الكيانات متعددة الوسائط التوليدية المستقلة)، إنشاء مثل هذه الوكلاء، مما يسمح لهم بمعالجة المدخلات النصية أو الصوتية أو المرئية. عمليًا، غالبًا ما تعمل هذه البروتوكولات على شبكات ذات زمن انتقال منخفض، مثل Base أو Solana، لضمان التنفيذ في الوقت المناسب.

ما هي أهميتها في صناعة البلوكشين؟

تُعالج بروتوكولات الذكاء الاصطناعي والبروتوكولات الوكيلة التحديات الرئيسية في قطاع البلوك تشين، بما في ذلك قابلية التوسع وإمكانية وصول المستخدم. فمن خلال أتمتة العمليات المعقدة، تُقلل هذه البروتوكولات من عدد الخطوات اللازمة لمهام مثل الربط بين السلاسل أو تبادل الأصول، مما يُقلل من أوقات المعاملات وتكاليفها. 

 

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

في DeFi، حيث تتزايد القيمة الإجمالية المقفلة باستمرار، تتعامل هذه الأدوات مع اكتشاف الشذوذ والتداول الآلي، مما يساهم في تقدر بنحو 15-20% من الحجم الإجماليكما أنها تدعم الاقتصادات الرمزية، حيث تشير التوقعات إلى تحقيق إيرادات بقيمة 10.2 مليار دولار من الأصول المرتبطة بالذكاء الاصطناعي بحلول عام 2030، وفقا لفان إيكعلاوة على ذلك، تسهل هذه البروتوكولات العمليات القائمة على النية، مما يتيح للوكلاء تفسير أهداف المستخدم وتنظيم الإجراءات عبر الأنظمة البيئية، وبالتالي تعزيز قابلية التشغيل البيني في شبكات blockchain المجزأة.

تطبيقات وكلاء الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي

ينطبق وكلاء الذكاء الاصطناعي على وظائف DeFi المختلفة:

• معالجة البيانات لتوليد العائدات وتحليل السوق.
• في الأنظمة ذات الحجم الكبير، يقوم الوكلاء بأتمتة العمليات عبر السلسلة، مثل نقل الأصول بين الشبكات مثل إثيريم و الاستلقاء تحت أشعة الشمس.
• يمكنهم مراقبة مجموعات السيولة في الوقت الفعلي وتعديل المواقف لتحسين العائدات، وغالبًا ما يتكاملون مع أوراكل للحصول على بيانات تسعير دقيقة.
• وتستخدم البروتوكولات هؤلاء الوكلاء لمهام مثل الإقراض أو الاقتراض الآلي، حيث يقومون بتقييم قيم الضمانات وتنفيذ القروض على أساس معايير المخاطر.
• في إدارة المحافظ الاستثمارية، يقوم الوكلاء بتجميع البيانات من مصادر متعددة لإعادة موازنة الممتلكات، مما يقلل من الإشراف اليدوي.
• في أسواق التنبؤ، يقوم الوكلاء بتحليل الاتجاهات التاريخية لإبلاغ الرهانات على النتائج.

أنواع وكلاء الذكاء الاصطناعي الناشئة في DeFi

ظهرت عدة أنواع من وكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFi، ويتم تصنيفها حسب وظائفها. 

• وكلاء مساعد الطيار مساعدة المستخدمين من خلال توجيه الاستراتيجيات، مثل اقتراح مزارع العائد الأمثل استنادًا إلى معدلات APY الحالية. 
• وكلاء الكم التركيز على الأتمتة وتنفيذ الصفقات باستخدام خوارزميات التحكيم أو استراتيجيات الزخم. 
• عملاء السرب العمل في مجموعات، والتنسيق عبر السلاسل للتعامل مع المهام المعقدة مثل عمليات المبادلة متعددة الخطوات. 
• الوكلاء القائمون على النية تفسير مدخلات اللغة الطبيعية لأداء الإجراءات
• وكلاء متعددي الوسائط معالجة تنسيقات البيانات المتنوعة، بما في ذلك الصور، للتحقق من صحة NFT. 

منصات الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل اللامركزي: أفضل الاختيارات

بروتوكول الظاهرية

بروتوكول الظاهرية تعمل على شبكة Base، وتُستخدم كمنصة لإنشاء وكلاء الذكاء الاصطناعي ورمزهم. أُطلقت في أوائل عام ٢٠٢٤، وتستخدم نموذج إطلاق عادل، حيث يجمع الوكلاء الرموز حتى يصلوا إلى حد معين، مثل ٤٢٠٠٠ رمز افتراضي مقفل، وعندها ينتقلون إلى مجمعات السيولة. 

تتضمن اقتصاديات الرموز في البروتوكول استخدام إيرادات تفاعلات الوكلاء لإعادة شراء الرموز وحرقها، مما يدعم تراكم القيمة. تُطلب رموز $VIRTUAL لربط السيولة وبدء إنشاء الوكلاء. يمكن للوكلاء المبنيين على Virtuals تنفيذ مهام مثل نشر المحتوى، والدردشة على منصات المراسلة، وإنشاء الميمات، مع إمكانيات متعددة الوسائط لتفاعلات متنوعة.

يشمل النظام البيئي مشاريع مثل Vader لمنظمات الاستثمار اللامركزية المستقلة المُدارة بالذكاء الاصطناعي، وArbus لتنسيق التمويل اللامركزي، وBIOS، وBAIBY. وقد اندمج شركاء مثل Music وPond Hub وSeraph مع Virtuals، بينما شهدت رموز مثل AIXBT مكاسب بنسبة 20-25% مدفوعةً بزيادة الطلب. 

بحلول أكتوبر 2025، بلغت القيمة السوقية لـ Virtuals ما يقارب مليار دولار أمريكي، حيث استضافت وكلاء لوظائف التمويل اللامركزي (DeFi)، بما في ذلك التداول الآلي وإدارة المحافظ. هذا يجعلها مركزًا رئيسيًا لأصول الذكاء الاصطناعي التي تُدرّ إيراداتها بشكل مستقل. تشير الاتجاهات إلى اعتماد مطرد، حيث يُقارن نموذجها بمنصات إطلاق الأصول الرقمية، مما يجعلها بروتوكولًا لمراقبة التوسع في تحقيق الدخل من الوكلاء.

مختبرات إنفينيت

مختبرات إنفينيت يركز هذا البروتوكول على التمويل اللامركزي القائم على النية من خلال رمزه $IN ومجموعة تضم أكثر من 20 عميل ذكاء اصطناعي يعملون عبر 10 سلاسل كتل. يعمل هؤلاء العملاء على أتمتة عمليات مثل ربط الأصول، وتبادل الرموز، وتحسين العائدات عبر مطالبات اللغة الطبيعية، مما يُقلل من خطوات معاملات التمويل اللامركزي. حقق البروتوكول قيمة إجمالية مقفلة بقيمة 630 مليون دولار، ويعالج 200 مليون دولار شهريًا. وقد أُجريت عمليات تدقيق أمنية من قِبل شركات مثل PeckShield، كما تُوفر عمليات التكامل مع أدوات مثل KaitoAI حوافز للمستخدمين.

تشتهر Infinit Labs بتركيزها على عمليات التنفيذ بنقرة واحدة، مما يُبسط تجربة المستخدم عبر بيئات متعددة السلاسل. وتتميز ببنيتها التحتية المُدقّقة وتوافقها الواسع مع مختلف السلاسل، مما يُشير إلى أنها جديرة بالمتابعة لمزيد من التطورات في أسراب الوكلاء القابلة للتطوير التي تُعزز إمكانية الوصول إلى التمويل اللامركزي (DeFi).

فيلفيت كابيتال

فيلفيت كابيتال يدمج الذكاء الاصطناعي للتداول وإدارة المحافظ الاستثمارية. يعمل كنظام تشغيل يُمكّن المستخدمين من تنفيذ الصفقات وإدارة الأصول عبر سلاسل كتل متعددة، بما في ذلك إيثريوم، وبيس، وسولانا، وبينانس سمارت تشين. تستخدم المنصة نظامًا قائمًا على النية، يسمح للمستخدمين بإدخال أهداف مثل تعظيم العوائد أو أتمتة المحافظ الاستثمارية، والتي تُدار بعد ذلك بواسطة الذكاء الاصطناعي. العقود الذكية. 

تتضمن المكونات الرئيسية خزائن مميزة لتوليد العائد، ومحطة تداول مدعومة بالذكاء الاصطناعي تسمى Trenches لتحليل السوق وتنفيذه، ومؤشر Creator Coin للمحافظ الاجتماعية.

تشمل التطورات الأخيرة شراكة مع Aethir للوصول إلى مجموعات وحدات معالجة الرسوميات (GPU) غير المعالجة، مما يُحسّن سرعات تنفيذ الذكاء الاصطناعي للعمليات عبر السلاسل. يدعم هذا ميزات مثل استراتيجيات الوكلاء وإدارة الخزنة.

Fetch.ai

Fetch.ai، وهي جزء من تحالف ASI بعد اندماجها مع SingularityNET وOcean وCUDOS، تنشر وكلاء مستقلين لمهام تشمل التداول، وتحسين الغاز، وإدارة المخاطر. ويدعم رمز $ASI هذه الشبكة، التي تُركز على نماذج لغوية كبيرة لامركزية تعتمد على الرموز العصبية.

تُمكّن المنصة من تحليل البيانات في الوقت الفعلي وسير عمل الوكلاء، مثل أتمتة الصفقات للاستفادة من فرص السوق. في سبتمبر 2025، أطلقت ASI:One، وهو نموذج لغة Web3 واسع النطاق لنظامي Android وiOS، مما يُحسّن ذكاء الوكلاء. 

تساهم Fetch.ai في أكثر من 200 خدمة يقدمها تحالف ASI، بحجم أعمال يبلغ 500 مليون دولار أمريكي، مع تطبيقات في قطاع الخدمات اللوجستية عبر شراكات مثل Bosch. وتركز الشركة على إنشاء خدمات ذكاء اصطناعي قابلة للتطوير دون تحكم مركزي، ودعم حالات استخدام في سلاسل التوريد، وتحقيق دخل آمن من البيانات.

فوائد تكامل الذكاء الاصطناعي من أجل الكفاءة والأمان

يوفر تكامل الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي (DeFi) مزايا محددة في الكفاءة والأمان. وكما ذُكر مرارًا، يُقلل الوكلاء من الخطوات التشغيلية، مما يُمكّن من إتمام المعاملات التي كانت تتطلب سابقًا موافقات متعددة في خطوة واحدة، مما يُخفض تكاليف الوقود على شبكات مثل Base. 

لأغراض أمنية، تكتشف نماذج الذكاء الاصطناعي أي شذوذ في أنماط المعاملات، كاشفةً عن ثغرات محتملة في العقود الذكية. كما هو الحال في بعض البروتوكولات، تُدمج عمليات التدقيق التي تجريها شركات مثل بيكشيلد مع مراقبة الذكاء الاصطناعي لتعزيز سلامة البروتوكول. 

تتحسن إمكانية الوصول مع تعامل الوكلاء مع التعقيدات التقنية، مما يسمح للمستخدمين الذين لا يملكون معرفة برمجية بالانخراط في استراتيجيات متقدمة. ومن حيث الكفاءة، يُحسّن الذكاء الاصطناعي تخصيص الموارد، مثل توجيه الصفقات عبر المسارات الأقل تكلفة، مما يزيد من إنتاجية النظام الإجمالية.

الخاتمة

تم دمج الذكاء الاصطناعي وبروتوكولات الوكلاء في التمويل اللامركزي (DeFi) من خلال أتمتة المهام وتحسين الكفاءة عبر منظومة بلوكتشين. تتولى هذه الأنظمة تحسين العائد، وتقييم المخاطر، والتنفيذ القائم على النية، مع تطبيقات محددة، مثل الوكلاء متعددي الوسائط وذكاء السرب، لتلبية احتياجات القطاع. 

إن مراقبة هذه البروتوكولات توفر رؤى حول التطورات الجارية، مما يسلط الضوء على دورها في إدارة عمليات blockchain المعقدة.

مصادر: 

• توقعات VanEck لإيرادات الذكاء الاصطناعي للعملات المشفرة: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• الذكاء الاصطناعي يغذي طفرة الإيثريوم القادمة: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• ما هي وكلاء الذكاء الاصطناعي: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• التمويل الوكيل: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• وكلاء الذكاء الاصطناعي في تطبيقات DeFi والألعاب: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto