سويفت تُطلق بلوكتشين ليدجر للمدفوعات العابرة للحدود في الوقت الفعلي في أكثر من 200 دولة

سويفت خطط لإضافة سجل مشترك قائم على تقنية بلوكتشين إلى شبكتها، بهدف توسيع نطاق التمويل الرقمي ليشمل أكثر من 200 دولة ومنطقة. صُمم هذا السجل لتمكين المدفوعات العابرة للحدود في الوقت الفعلي وعلى مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يسمح للبنوك بنقل القيمة الرمزية المنظمة بأمان وكفاءة عبر الأنظمة الرقمية. ستعمل سويفت مع أكثر من 30 مؤسسة مالية عالمية لتطوير هذا السجل، بدءًا بنموذج أولي مفاهيمي تم إنشاؤه بالتعاون مع كونسينسيس.

دفتر الأستاذ السريع للبلوكتشين

سيُستخدم دفتر الأستاذ المشترك كسجلٍّ آمنٍ وآنيٍّ للمعاملات بين المؤسسات المالية. سيُسجِّل المدفوعات ويُرتِّبها ويُثبِّتها، مع تطبيق القواعد عبر العقود الذكية. تُعدُّ قابلية التشغيل البيني ميزةً أساسيةً، مما يضمن توافق دفتر الأستاذ مع كلٍّ من الشبكات المالية الحالية وأنظمة البلوك تشين الناشئة.

يُعدّ دفتر الأستاذ جزءًا من دور سويفت الأوسع في البنية التحتية، وليس منصةً لإصدار الرموز. وستُحدد البنوك التجارية والمركزية أنواع الأصول الرقمية التي سيتم تداولها. وتتمثل مسؤولية سويفت في توفير بنية تحتية موثوقة ومرنة، قادرة على التعامل مع المعاملات العابرة للحدود ذات الحجم الكبير وعلى نطاق واسع.

كيف سيعمل الدفتر

يتيح تصميم سويفت لسلاسل الكتل العمل جنبًا إلى جنب مع الأنظمة المصرفية التقليدية. ومن أهم ميزاته:

• التحقق الديناميكي من المعاملات: سيتم التحقق من المعاملات في الوقت الحقيقي، مما يضمن الامتثال والدقة.
• تنفيذ العقود الذكية: سيتم تنفيذ قواعد وبروتوكولات الدفع تلقائيًا من خلال عقود قابلة للبرمجة.
• العمل المشترك: وسوف يدعم الدفتر الشبكات الخاصة والعامة، مما يتيح التكامل مع أنظمة السكك الحديدية الورقية الحالية والأنظمة الرقمية الناشئة.
• المرونة والثقة: ستمتد سمعة سويفت في مجال الرسائل الآمنة بين البنوك إلى دفتر الأستاذ، مع الحفاظ على معايير الامتثال والموثوقية التشغيلية.

تُقدّم مؤسسات مالية من 16 دولة مساهماتها في تصميم دفتر الأستاذ. ويشمل هذا التعاون بنوكًا مثل بنك أوف أمريكا، وإتش إس بي سي، وجي بي مورغان تشيس، وبي إن بي باريبا، وبانكو سانتاندير.

التطوير التدريجي والنموذج الأولي

يبدأ المشروع بنموذج أولي مفاهيمي في المرحلة الأولى، مع التركيز على المدفوعات العابرة للحدود على مدار الساعة. وتعتزم سويفت تطويره بسرعة، بالتعاون الوثيق مع اتحاد البنوك لتحسين الميزات وضمان تطبيقها على أرض الواقع. وبمجرد نجاح النموذج الأولي، ستحدد سويفت المراحل اللاحقة، والتي قد تشمل وظائف أوسع، والتكامل مع الأصول الرمزية، وحالات استخدام إضافية في مجال التمويل الرقمي.

يتيح هذا النهج التدريجي لشركة Swift إدارة المخاطر الفنية والتشغيلية مع استكشاف الاعتبارات المتعلقة بالأداء وقابلية التوسع والأمان للمعاملات الدولية ذات الحجم الكبير.

الأهداف الاستراتيجية

تهدف Swift إلى تحديث المدفوعات عبر الحدود من خلال:

• تقليل أوقات التسوية من أيام إلى وقت قريب من الوقت الحقيقي.
• ضمان التوافق بين الأنظمة القديمة والشبكات القائمة على تقنية البلوك تشين.
• دعم حركة القيمة الرمزية المنظمة للبنوك المركزية والمؤسسات التجارية.
• الحفاظ على الثقة والامتثال والمرونة التشغيلية أثناء توسيع نطاق المدفوعات العالمية.

ويتماشى الدفتر أيضًا مع ابتكارات Swift المستمرة في تجارب الأصول الرقمية وتحسينات النظام البيئي. 

المزايا التقنية لتقنية البلوكشين

يسمح هيكل تقنية بلوكتشين بنقل القيمة والمعلومات عبر الشبكات مع عدد أقل من الوسطاء. بالنسبة للبنوك، يعني هذا أوقات تسوية أسرع وتكاليف تشغيلية أقل. تُظهر المشاريع التجريبية أن عمليات تحويل الأصول الرمزية، التي كانت تتطلب في السابق عدة عمليات تسوية، يمكن تسويتها الآن في دقائق.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

يهدف دفتر حسابات سويفت إلى تطبيق هذه المبادئ على المدفوعات العالمية. فوجود بنية تحتية موثوقة ومتوافقة مع المعايير يُمكّن النظام من دعم تحويلات القيمة المنظمة دون المساس بالمعايير الأمنية أو التشغيلية.

السياق: التحول إلى Web3 في الخدمات المصرفية

تعكس هذه الخطوة اتجاهات أوسع في القطاع المالي. تُظهر بيانات بنك التسويات الدولية أن أكثر من 90% من البنوك المركزية تستكشف العملات الرقمية، مع التركيز غالبًا على قابلية التشغيل البيني عبر الحدود. ويُكمّل سجل سويفت هذه الجهود بتوفير بنية تحتية قابلة للتطوير قادرة على التعامل مع الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم والتكامل مع الأنظمة المصرفية الحالية.

في أوروبا، تُحقق مبادرات مثل الشبكة الأوروبية لتقنية دفاتر الحسابات الموزعة (RL1) أهدافًا مماثلة. تهدف هذه الشبكات إلى توفير بنية تحتية تعاونية لتقنية بلوكتشين، خاضعة لسيطرة البنوك، للمعاملات المالية، مما يُظهر أن القطاع يتجه نحو أنظمة مالية رقمية هجينة.

الخاتمة

صُمم سجل سويفت القائم على تقنية بلوكتشين لتوسيع بنيته التحتية العالمية للمدفوعات إلى العصر الرقمي. يُمكّن النظام المدفوعات العابرة للحدود في الوقت الفعلي، ويدعم تحويلات القيمة الرمزية، ويحافظ على التوافق مع الشبكات التقليدية والناشئة. وبينما لا يزال التطوير في مرحلة النموذج الأولي، تجمع المبادرة أكثر من 30 مؤسسة مالية لاختبار المنصة وتحسينها. ويركز السجل على بنية تحتية آمنة وقابلة للتطوير ومتوافقة مع المعايير، قادرة على دعم تطور التمويل الرقمي عالميًا.

الموارد:

1. بيان صحفي - سويفت ستضيف دفتر الأستاذ القائم على تقنية بلوكتشين إلى مجموعة بنيتها التحتية في خطوة رائدة لتسريع وتوسيع نطاق فوائد التمويل الرقمي عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة حول العالم: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

2. أحداث إخبارية سريعة: https://www.swift.com/news-events/news

3. تقرير بنك التسويات الدولية: https://www.bis.org/publ/bppdf/bispap159.htm

4. سويفت تعتزم بناء سجل قائم على تقنية البلوكشين للشركات المالية - تقرير من بلومبرج: 

5. https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-09-29/swift-to-build-a-blockchain-based-ledger-for-financial-firms