سندات جديدة بقيمة 64.5 مليون دولار أمريكي من شركة SBI Holdings تدفع فائدة ثابتة ومكافآت XRP

شركة إس بي آي القابضة، إحدى أكبر التكتلات المالية في اليابان، هي إطلاق سندات قائمة على تقنية البلوك تشين بقيمة 10 مليارات ين (64.5 مليون دولار) تدفع XRP تُقدّم الشركة مكافآت رمزية بالإضافة إلى فائدة ثابتة، تستهدف المستثمرين الأفراد والشركات المحلية الصغيرة. وستُصدر هذه السندات، المسماة سندات SBI START، وتُدار بالكامل عبر سلسلة الكتل (البلوكشين)، مما يُمثل أول إصدار سندات للشركة بصيغة الرموز الأمنية.

ما هي سندات SBI START؟

سندات SBI START هي سندات ذات دخل ثابت لمدة ثلاث سنوات، بمعدل فائدة سنوي إرشادي يتراوح بين 1.85% و2.45%، يُدفع على أساس نصف سنوي. وعلى عكس السندات اليابانية التقليدية التي تعتمد على مركز إيداع الأوراق المالية الياباني (JASDEC) للحفظ والتسوية، فإن هذه السندات تعمل بالكامل على منصة "ibet for Fin"، وهي منصة بلوك تشين طورتها شركة BOOSTRY المحدودة، وهي نظام متطور مصمم خصيصًا لإصدار رموز الأمان.

تُعدّ رموز الأمان (STs) تمثيلات رقمية للأدوات المالية التقليدية، مثل السندات أو الأسهم، تُصدر على تقنية البلوك تشين. ويعني هذا التنسيق على البلوك تشين أن جميع العمليات، بدءًا من الإصدار والإدارة خلال مدة السند وحتى الاسترداد النهائي في عام 2029، تتم إلكترونيًا دون الحاجة إلى جهة إيداع مركزية.

من المقرر أن يبدأ التداول الثانوي في 25 مارس 2026، من خلال نظام التداول "START" الخاص ببورصة أوساكا الرقمية، وهو متاح للمستثمرين الأفراد.

كيف تعمل مكافآت XRP؟

إضافةً إلى القسيمة الثابتة، يحصل المستثمرون المؤهلون على عملة XRP بناءً على قيمة اشتراكهم. توضح صفحة المنتج أن قيمة XRP تبلغ 200 ين ياباني لكل 100,000 ين ياباني مستثمرة. وللتأهل، يجب على المستثمرين:

• اشترك في سندات بقيمة لا تقل عن 100,000 ين (حوالي 650 دولارًا أمريكيًا)
• أن تكون فرداً أو شركة مقيمة في اليابان
• امتلك حسابًا نشطًا لدى SBI VC Trade، وهي شركة مسجلة لتقديم خدمات تبادل الأصول الرقمية

يتم توزيع مكافآت XRP عند الإصدار ومرة ​​أخرى في كل تاريخ دفع للفائدة: 24 مارس 2027، 24 مارس 2028، وتاريخ دفع الفائدة النهائي في 23 مارس 2029. وقد صرح بنك SBI بأنه سيصدر المزيد من التفاصيل حول مبالغ المكافآت مع اقتراب كل تاريخ توزيع.

يحافظ هذا الهيكل على ثبات العائد الأساسي للسند، مع إضافة طبقة من التعرض للعملات الرقمية تتذبذب وفقًا لسعر XRP في السوق. المكونان منفصلان، مما يعني أن قيمة الكوبون لا تتغير بناءً على قيمة XRP.

لماذا تُعدّ أهلية الحصول على حساب التداول لدى بنك الدولة الهندي (SBI VC) مهمة؟

من خلال ربط استحقاق مكافآت XRP بحساب SBI VC Trade، يربط بنك SBI توزيع السندات مباشرةً بمنصة تداول العملات الرقمية الخاصة به. يتعين على المستثمرين الذين لا يملكون حسابًا حاليًا فتح حساب واستكمال إجراءات الاستلام المطلوبة بحلول الساعة 12:00 ظهرًا يوم 11 مايو للتأهل للتوزيع الأول. يُتيح هذا للمشتركين في السندات الانضمام إلى منظومة الأصول الرقمية الأوسع نطاقًا لبنك SBI ضمن هيكل منتج واحد.

لماذا يستخدم بنك SBI عملة XRP تحديداً؟

تتمتع شركة SBI بعلاقات مؤسسية عميقة مع شركة Ripple، وهي شركة بلوك تشين مقرها سان فرانسيسكو والتي تقف وراء عملة XRP. وقد شكلت SBI اتفاقية شراكة مع شركة ريبل في عام 2016، مما أدى إلى إنشاء شركة SBI Ripple Asia وإطلاق ممرات التحويلات المالية المدعومة بـ XRP بين اليابان والفلبين.

صرح رئيس مجلس إدارة شركة SBI ومديرها التنفيذي، يوشيتاكا كيتاو، علنًا بأن SBI تملك تمتلك الشركة ما يقارب 9% من أسهم شركة ريبل لابز، ما يجعلها من أكبر الشركات المعروفة التي تمتلك حصصًا في الشركة. وقد سبق لشركة تابعة لبنك الدولة الهندي (SBI) أن وزعت عملة XRP مباشرةً على المساهمين، مما يجعل طرح هذه السندات متوافقًا مع نهج طويل الأمد لدمج XRP في المنتجات المالية الموجهة للأفراد.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

أسس كيتاو شركة SBI Holdings في عام 1999 كشركة تابعة لشركة SoftBank، والتي أصبحت مستقلة في عام 2006. وتولد الشركة الآن أكثر من 8 مليارات دولار من الإيرادات السنوية عبر الخدمات المصرفية والأوراق المالية والتأمين وخدمات الأصول الرقمية.

ما الذي تشير إليه هذه السندات بالنسبة لسوق الرموز الأمنية في اليابان؟

بدأت اليابان منذ عام 2020 ببناء بنية تنظيمية منهجية للرموز الأمنية، وذلك بعد أن أدخلت تعديلات على قانون الأدوات المالية والبورصات، مما أخضع الأوراق المالية الرقمية لإشراف رسمي. وتمثل سندات SBI START أحد أوائل عروض سندات الرموز الأمنية الموجهة للأفراد من مؤسسة مالية يابانية رائدة، حيث تستخدم منصة قائمة على البلوك تشين راسخة بدلاً من تجربة أو إثبات جدوى.

من خلال التوزيع عبر نظام START التابع لبورصة أوساكا الرقمية، تستخدم SBI بنية تحتية مصممة خصيصًا للتداول الثانوي للرموز الأمنية، مما يمنح المستثمرين الأفراد سوقًا منظمًا بدلاً من الوصول خارج البورصة.

ممارستنا

1. بيان صحفي صادر عن شركة إس بي آي القابضةإشعار بشأن إصدار سندات الرموز الأمنية (ST) للمستثمرين الأفراد

2. إعلان شركة SBI Holdings بشأن SBI Ripple Asia

3. تقرير من CoinDeskبنك الدولة الياباني (SBI) سيصدر سندات على البلوك تشين بقيمة 10 مليارات ين مع مكافآت XRP للمستثمرين الأفراد