نيجيريا تدعو إلى اتخاذ إجراءات بعد 2.1 مليار دولار من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة التي ضربت غرب إفريقيا

دقّت الهيئة التنظيمية العليا للأوراق المالية في نيجيريا ناقوس الخطر بشأن ارتفاع كبير في معاملات العملات المشفرة المشبوهة في غرب أفريقيا، والتي تجاوزت قيمتها 2.1 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وحده. وفقًا لـ بيزنس إنسايدر أفريكاويأتي هذا التحذير من هيئة الأوراق المالية والبورصة النيجيرية (SEC) عقب تقرير صادر عن مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA).

لماذا تشعر نيجيريا بالقلق؟

وفي حديثه خلال قمة الامتثال لغرب أفريقيا في الرأس الأخضر، قال المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إموموتيمي أغاما: أبرزت الخطر المتزايد. وأوضح أن المجرمين يستغلون أدوات التشفير - وخاصة منصات التمويل اللامركزي (DeFi) وعملات الخصوصية - لارتكاب الاحتيال وتمويل الأنشطة غير القانونية.

هذه المخاوف ليست بجديدة، لكن أغاما يقول إن حجم المشكلة "لم يعد محليًا". وحذّر من أن الجهات الفاعلة السيئة المحظورة في دولة ما، مثل نيجيريا، غالبًا ما تنقل عملياتها إلى دول مجاورة مثل غانا. ويضيف أن غياب الاستجابة الإقليمية يُسهم في تفاقم المشكلة.

تشمل التهديدات الرئيسية التي حددها أغاما ما يلي:

• "سحب السجاد" في DeFi:يجذب المحتالون المستثمرين إلى مشاريع جديدة، ثم يختفون بالأموال.
• الأعطال المزيفة والتبادلات غير المسجلة:غالبًا ما يتم إعداد هذه المنصات لخداع المستخدمين أو العمل دون إشراف.
• تمويل الإرهاب باستخدام العملات الرقمية الخاصة: العملات المشفرة مثل Monero أو يتم استخدام Zcash بشكل متزايد لإخفاء المعاملات.

يضيف تقرير GIABA أن معاملات متعلقة بالعملات المشفرة بقيمة 2.1 مليار دولار أمريكي وُصفت بأنها مشبوهة في غرب أفريقيا خلال عام 2024 وحده. تشير هذه الأرقام إلى عيوب خطيرة في آلية مراقبة نشاط الأصول الرقمية في جميع أنحاء المنطقة.

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تسعى إلى ترخيص موحد ومراقبة أقوى

ودعا أغاما أعضاء المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا (إيكواس) إلى اعتماد نظام ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية الموحدة (VASP)وأكد أن القواعد المجزأة تجعل من السهل على المحتالين التنقل بين الحدود دون أن يتم اكتشافهم.

وأعلن أيضًا عن خطوات جديدة تتخذها هيئة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا:

• أدوات مراقبة البلوكشين القائمة على الذكاء الاصطناعي لتحسين الرقابة
• تشديد عمليات التحقق من الامتثال لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية
• زيادة الوعي العام حول الاحتيال

وتتضمن خطة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عمليات تدقيق أكثر تواترا لمنصات الأصول الرقمية، وتبادل أفضل للبيانات بين دول غرب أفريقيا، وإطار قانوني أقوى للتعامل مع القضايا عبر الحدود.

مخطط بونزي في بورصة CBEX: دراسة حالة في مجال الاحتيال بالعملات المشفرة

إن إحدى أكبر قضايا الاحتيال التي دفعت نيجيريا إلى اتخاذ موقف جديد هي انهيار سي بي إي إكس، مخطط بونزي الذي ادعى زوراً أنه مرتبط بـ بورصة بكين الصينية للأسهم.

وعدت بورصة CBEX بعوائد مرتفعة وجذبت أكثر من 300,000 ألف مستثمر نيجيري، وخاصة في لاغوس وأبوجا. وقد قُدِّرت الخسائر في البداية بنحو 1.3 تريليون نايرا (حوالي 840 مليون دولار)على الرغم من أن الأرقام المنقحة تشير إلى أن العدد الحقيقي قد يكون أقرب إلى 6.1 مليون دولار.

وبغض النظر عن الخسائر الفعلية، فإن الضرر الذي لحق بالثقة العامة كان كبيرا.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

ردًا على ذلك، أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات حملة الحملة الوطنية للتوعية بمخطط بونزي يهدف إلى مساعدة الجمهور على كشف المنصات المزيفة مبكرًا. وأكد أغاما أن توعية المستخدمين لا تقل أهمية عن تطبيق القواعد.

التحديات الإقليمية: العملات المشفرة بلا حدود

من القضايا المحورية التي أثارها أغاما سهولة تنقل مشغلي الأصول الرقمية بين الولايات القضائية. فمع اختلاف القوانين وضعف التنسيق، يمكن لشركة أو فرد محظور في نيجيريا إعادة تشغيل عملياته قانونيًا في دولة أخرى من دول المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا.

إن هذا "التحكيم التنظيمي" يخلق ثغرة تم استغلالها من قبل المحتالين وحتى الجماعات الإرهابية، الذين يستغلون العملات المشفرة التي تركز على الخصوصية لتجنب الكشف.

وفقًا لأغاما، فإن الطريقة الوحيدة للمضي قدمًا هي إطار تنظيمي متناسق لمنطقة غرب أفريقيا. وصرح قائلاً: "علينا توحيد أطر عملنا، وتبادل المعلومات، واعتماد أفضل الممارسات".

نظرة إلى المستقبل: ما الذي ستفعله هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في المرحلة المقبلة

تعتزم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اتباع نهج أكثر صرامة في مراقبة العملات المشفرة خلال الأشهر المقبلة. ويشمل ذلك:

• المتداول خارج تتبع المعاملات في الوقت الحقيقي
• تتطلب تسجيل VASP والامتثال المستمر
• العمل مع دول المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا الأخرى لمواءمة السياسات

وتهدف هذه الخطوات إلى ضمان عدم تحول نيجيريا إلى حلقة ضعيفة في مكافحة جرائم التشفير.

الأسئلة الشائعة

1. إلى ماذا يشير الرقم 2.1 مليار دولار؟

   يشير هذا إلى إجمالي مبلغ معاملات العملات المشفرة المشبوهة التي تم الإبلاغ عنها في جميع أنحاء غرب إفريقيا في عام 2024، كما وثقته GIABA.

2. ما هو نظام ترخيص VASP الموحد؟

   إنه إطار تنظيمي مقترح حيث ستتبع جميع بلدان المجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا نفس معايير الترخيص والامتثال لمنصات التشفير، مما يجعل من الصعب على المحتالين استغلال الثغرات عبر الحدود.

3. ما هو الاحتيال CBEX في نيجيريا؟

   كانت CBEX منصة عملات رقمية احتيالية ادعت ارتباطها ببورصة بكين الصينية للأسهم. انهارت في عام 2024، وتسببت في خسائر للمستثمرين تُقدر بنحو 840 مليون دولار، مع أن الأرقام الأحدث تشير إلى خسائر تُقارب 6.1 مليون دولار.

الخاتمة

وفقًا لنيجيريا، يُشكل نشاط العملات المشفرة غير المنظم تهديدًا خطيرًا للاستقرار المالي وسلامة المستثمرين والأمن الإقليمي. مع وجود أكثر من بـ2.1 مليار دولار في المعاملات المشبوهة التي سُجِّلت خلال عام واحد، تكون المخاطر كبيرة. ويُعد سعي هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) نحو ترخيص موحد، ومراقبة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وتوعية عامة، خطوةً نحو استعادة السيطرة، لكن النجاح يعتمد على التعاون بين دول غرب أفريقيا.

يشهد قطاع العملات المشفرة في أفريقيا نموًا سريعًا، لكن المخاطر تتزايد أيضًا. ما لم تتعاون الدول، سيواصل المجرمون استغلال هذه الثغرات.

الموارد:

1. تقرير Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. تقرير بريد شمال أفريقيا: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. تقرير بي بي سي نيوز المبسط حول انهيار CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o