ما حجم انهيار بورصة العملات المشفرة CBEX في نيجيريا؟

عملية احتيال بقيمة 6 ملايين دولار أم عملية بونزي بقيمة 800 مليون دولار؟

ظاهريًا، بدت بورصة CBEX شرعية. سوّقت نفسها على أنها بورصة عملات مشفرة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مفتخرةً بتسجيلها الرسمي لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، بل وعرضت وثائق تبدو قانونية موقعة من وزير خارجية ولاية كولورادو. 

على الرغم من الوعود المبالغ فيها بتحقيق عائد استثماري بنسبة 100% في 30 يومًا فقط، انهار مؤشر CBEX مؤخرًا. ووفقًا لـ بي بي سي بيدجيناختفت أموالهم، كما اختفت أموال موقع المنصة ومجموعات تيليجرام.

ما هي الخسارة المقدرة؟ 

تك بوينت افريقيابعد تتبع محافظ بلوكتشين والعقود الذكية، يقول إن حوالي 6.1 مليون دولار تدفقت إلى المنصة. آخرون، بما في ذلك الأمة على الإنترنترجّح أن يكون الرقم أقرب إلى 1.3 تريليون نيرة، أي ما يعادل حوالي 822 مليون دولار. الحقيقة على الأرجح تقع في مكان ما بينهما. لكن حتى هذا الرقم الأقل يعكس احتيالًا مؤلمًا ومتعمدًا.

الإعداد: فخ مألوف

بدأت CBEX عملياتها في نيجيريا عام ٢٠٢٤، جامعةً بين عاملين لطالما جذبا الانتباه: العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي. بتسويقها المتقن وحملاتها التسويقية المتواصلة على مواقع التواصل الاجتماعي، وعدت بعوائد سريعة واستثمارات بالدولار فقط. كما قدمت مكافآت إحالة، وهو أسلوب شائع في هيكلة الشركات الهرمية.

بالنسبة للعديد من النيجيريين الذين يواجهون ظروفًا اقتصادية صعبة، بدا CBEX فرصةً للهروب من الضائقة المالية. لكنه في الواقع أصبح فخًا رقميًا.

سبكتر، محقق في مجال البلوكشين، لاحقًا مكشوف كيف نقلت CBEX الودائع عبر شبكة من محافظ TRON. حُوِّلت الأموال إلى عملات مستقرة مثل USDT وUSDD، ثم وُجِّهت إلى منصات تداول رئيسية مثل OKX وBitget وHTX.

استقبلت محفظة واحدة فقط 3.2 مليون دولار، بينما احتوت محفظة أخرى على 1.9 مليون دولار. وبحلول وقت كشف المخطط، كانت معظم الأموال قد اختفت.

المستثمرون لم يتبق لهم شيء

لم يكن انهيار المنصة تدريجيًا، بل حدث بين عشية وضحاها. سجّل المستخدمون دخولهم ليجدوا أن أرصدتهم قد أُعيد ضبطها إلى الصفر. لا دعم فني، لا إعلان، ولا تفسير.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

غمر الضحايا تيك توك وفيسبوك وX بمقاطع فيديو يائسة. روى رجل خسر 9 ملايين نيرة أنه تحقق من حسابه بعد تحذير من صديق له. اختفى رصيده. غمرت الرسائل الغاضبة مجموعة تيليجرام. وأغلقت بورصة CBEX.

في إبادان، اقتحم مستثمرون غاضبون مكتبًا محليًا لبورصة الأوراق المالية (CBEX). كان المكتب خاليًا. لا موظفين، ولا ردود. استشاطوا غضبًا، فنهبوا الأثاث والأجهزة الإلكترونية، فعلًا نابعًا من يأسهم الشديد.

وصلت قوات الأمن متأخرًا، لكن الضرر كان قد وقع.

تدخلت هيئة الأوراق المالية والبورصات وهيئة مكافحة الفساد الاقتصادي

لدى لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية في نيجيريا (EFCC) أطلقت تحقيق، مع خطط لإشراك الإنتربول. وكانت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية قد أصدرت بالفعل تحذيرًا عامًا، حثّت فيه المواطنين على تجنب منصات التداول الإلكترونية غير المسجلة.

أشار مدير هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، إموموتيمي أغاما، إلى "منصة معينة" تعمل بشكل غير قانوني - في إشارة واضحة إلى بورصة CBEX. وأكد أن قانون الاستثمار والأوراق المالية الجديد لعام ٢٠٢٥ يمنح الجهات التنظيمية سلطة إغلاق مثل هذه المخططات. كما أن المؤثرين والمشاهير الذين يروجون لها قد يواجهون الآن إجراءات قانونية.

جاء التحذير قبل أيام قليلة من انهيار بورصة CBEX. كان ذلك متأخرًا جدًا بالنسبة للكثيرين.

بونزي النسخ واللصق

لم يكن CBEX جديدًا، بل كان مُعاد تدويره.

ربط المحققون تصميم منصتها بـ Kehon8، وهو مبرمج تيليجرام أنشأ قوالب مواقع احتيالية ولديه أكثر من 145,000 متابع. تشبه الواجهة الخلفية لـ CBEX واجهة LWEX، وهي مخطط مُلغى الآن استهدف أوروبا الشرقية. استخدم كلاهما نفس البنية والتصميم ونظام الدفع.

يُزعم أيضًا أن لـ CBEX علاقات مع Huione Pay، وهي شبكة دفع معروفة بغسل الأموال في جنوب شرق آسيا. كانت العملية برمتها دولية، حيث عمل المروّجون النيجيريون كوكلاء محليين.

انتقد سبيكتر أحد مديري الموقع، فيكتور أيغوساتيلي أوسامويندي، لتهديده الضحايا الذين طالبوا بإجابات. واختفى آخرون ممن روّجوا لـ CBEX من منصات التواصل الاجتماعي.

لماذا وقع الكثيرون في الفخ؟

لأن اليأس يولد الأمل.

في بلدٍ يُكافح البطالة والتضخم وتراجع قيمة العملة، بدا عرض CBEX لمضاعفة العوائد الشهرية مُعجزةً. استخدام مصطلحات تقنية مثل "التداول المُدعّم بالذكاء الاصطناعي" جعله يبدو مُعقدًا. كما منحه تسجيلها في شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) شرعيةً.

لم تستهدف بورصة CBEX الخبراء الماليين، بل استهدفت النيجيريين العاديين - أصحاب المشاريع الصغيرة، والمهنيين الشباب، والمتقاعدين - الذين يسعون جميعًا لتسهيل حياتهم. تجاهل الكثيرون مؤشرات الخطر، تمامًا كما فعلوا في عام ٢٠١٦ مع MMM، وهو مخطط احتيالي مشابه أباد ملايين المدخرات.

التكلفة الحقيقية

قد تختلف الأرقام، لكن الضرر النفسي ثابت. فقد الناس مدخرات حياتهم. تحطمت أحلامهم. اقترض البعض للاستثمار. وأقنع آخرون عائلاتهم وأصدقائهم بالانضمام.

التزمت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بتشديد رقابتها. لكن الضرر الذي لحق بثقة الجمهور في العملات المشفرة سيستمر. تُغذي منصات مثل CBEX انعدام الثقة المتزايد بتقنيات بلوكتشين في أفريقيا، حتى مع سعي العديد من الشركات العالمية لتبنيها.

لم يفشل CBEX بسبب تباطؤ السوق، بل كان مُصممًا للانهيار. لقد وعد بما لا يستطيع أي منتج مالي شرعي تحقيقه - عوائد مضمونة وسريعة.

بالنسبة لنيجيريا، فإن CBEX هو بمثابة تذكير مؤلم بأنه في عالم العملات المشفرة، إذا كان الأمر يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فهو دائمًا كذلك.