Liqfinity: هل يمكن للذكاء الاصطناعي حقًا حل أزمة تصفية التمويل اللامركزي؟

نعم، يُمكن لـ Liqfinity تقليل مخاطر التصفية من خلال نظام Sentinel AI الخاص بها، والذي يُعدّل الرسوم بدلًا من فرض بيع الأصول خلال فترات ركود السوق. وقد تم اختبار هذا النهج وإثباته عمليًا خلال مراحل الشبكة التجريبية، حيث نجح النظام في إدارة المخاطر بأقل قدر من التصفية. يوفر البروتوكول نسبة قرض إلى قيمة 100% باستخدام الذكاء الاصطناعي لتسعير المخاطر في الوقت الفعلي. ويُمثل هذا تحولًا جذريًا عن نماذج إقراض التمويل اللامركزي التقليدية القائمة على ضمانات زائدة.

لكن ما لفت انتباهي هو: بينما تعتمد جميع بروتوكولات التمويل اللامركزي الرئيسية، من Aave إلى Compound، على عمليات التصفية لحماية المُقرضين، تُراهن Liqfinity بكل قوتها على ذكاء الذكاء الاصطناعي الكافي للحفاظ على ربحية النظام دون الحاجة لبيع ضمانات المُقترضين. إما أن يكون هذا ثوريًا أو مُتهورًا. سوق العملات المشفرة على وشك اكتشاف أيهما.

ما هو Liqfinity بالضبط ولماذا يجب على مستخدمي DeFi الاهتمام به؟

تُطلق Liqfinity على نفسها اسم أول شركة في العالم بروتوكول إقراض DeFAIتجمع هذه المنصة بين التمويل اللامركزي والذكاء الاصطناعي لخلق ما يُسمى ببيئة اقتراض "خالية من المخاطر". ظهرت المنصة عام ٢٠٢٤ كاستجابة مباشرة للمشاكل التي تُعاني منها أسواق إقراض العملات المشفرة الحالية.

مشكلة إقراض التمويل اللامركزي التقليدي

إقراض التمويل اللامركزي التقليدي قاسٍ ولكنه بسيط. أودع أكثر مما تقترض. إذا فقدت ضماناتك قيمتها بشكل كبير، فسنبيعها لحماية المُقرضين.

لقد نجح هذا النظام مع بروتوكولات مثل MakerDAO منذ عام 2017، لكنه يأتي بتكلفة باهظة - مليارات الدولارات في المواقف المصفاة أثناء انهيار السوق.

رأى فريق Liqfinity فرصةً لإعادة تصور هذا النموذج بالكامل. بقيادة الرئيس التنفيذي @LFAI_kubethقاموا ببناء نظامين للذكاء الاصطناعي يعملان معًا:

• الحارس منظمة العفو الدولية يتولى إدارة المخاطر وحساب الرسوم باستخدام نماذج رياضية متقدمة
• الذكاء الاصطناعي الكمي يعمل كمساعد مستخدم ذكي لتحسين الاستراتيجية والأتمتة

وتعمل هذه الحلول مجتمعة على خلق بيئة تمكن المقترضين من الوصول إلى كامل قيمة ضماناتهم دون التعرض لتهديد التصفية القسرية بشكل مستمر.

نهج Liqfinity الذي يركز على الذكاء الاصطناعي

كانت رؤيتهم الجوهرية أنيقة. فبدلاً من تعزيز الأمان من خلال الإفراط في الضمانات والتصفية، استخدموا الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالمشاكل ومنعها قبل وقوعها. الأمر أشبه بعقد ذكي يفكر بالفعل.

التوقيت منطقي أيضًا. لقد نضج التمويل اللامركزي (DeFi) بما يكفي ليفهم المستخدمون القيود الحالية. لكن لا يزال الوقت مبكرًا بما يكفي ليتمكن الابتكار الحقيقي من الاستحواذ على حصة سوقية كبيرة.

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

تراهن Liqfinity على أن تقدم الذكاء الاصطناعي قد وصل إلى النقطة التي يمكنه عندها استبدال آليات التصفية الخام التي حددت إقراض العملات المشفرة منذ عام 2017.

يتيح هذا النظام العديد من المزايا الرئيسية:

• يمكن للمستخدمين الاقتراض مقابل 100% من قيمة الضمانات الخاصة بهم بدلاً من النسب النموذجية التي تتراوح بين 50% و75%
• تظل المراكز نشطة أثناء فترات انخفاض السوق بدلاً من تصفيتها
• يمكن أن تمتد مدة القرض إلى أجل غير مسمى طالما تم سداد الرسوم
• يتلقى مزودو السيولة عوائد ثابتة من توزيعات الرسوم

كيف تمنع الذكاء الاصطناعي الخاص بـ Liqfinity عمليات التصفية فعليًا؟

هنا تبرز أهمية الأمر. تحدد البروتوكولات التقليدية حدود تصفية عشوائية - بيع كل شيء إذا انخفض سعر الإيثريوم بنسبة 20%، على سبيل المثال. أما منصة Sentinel AI من Liqfinity فتتخذ نهجًا مختلفًا تمامًا.

الأساس الرياضي

يعتمد النظام على نماذج رياضية مستوحاة من نظرية تسعير الخيارات. وهو يدمج عناصر من نموذج بلاك شولز وأطر الخيارات الأمريكية. بدلًا من التفاعل مع انخفاض الأسعار، يحسب احتمالية السيناريوهات والأسعار المختلفة التي تُعرِّضها للمخاطر في رسوم بالساعة.

فكّر في الأمر كما لو كان تسعير التأمين. شركات التأمين لا تنتظر وقوع الحوادث، بل تُحلّل عوامل الخطر وتُعدّل أقساط التأمين بناءً عليها.

يقوم Sentinel AI بنفس الشيء، لكنه يعيد حساب المخاطر كل ساعة بناءً على تقلبات السوق، وأنماط الارتباط، وظروف السيولة، وعشرات المتغيرات الأخرى.

عندما يكتشف الذكاء الاصطناعي تزايدًا في المخاطر التي قد تُهدد المراكز، فإنه يرفع الرسوم للتعويض بدلًا من تصفية الضمانات. في حال استقرار الأوضاع، تنخفض الرسوم تلقائيًا. مفهوم بسيط، وتنفيذ مُعقّد.

إدارة المخاطر الديناميكية في العمل

يُعامل النظام كل قرض كأداة مالية ديناميكية قابلة لإعادة التسعير باستمرار. وهذا يختلف عن مراكز الديون الثابتة التقليدية ذات الحدود الثابتة.

إليكم الجزء الحاسم: عندما يواجه المقترضون صعوبات في السداد، تُلغى البروتوكولات التقليدية فورًا. تُجري Liqfinity تعديلات جزئية على الضمانات أو تُمدد آجال السداد. وهذا يمنح المستخدمين فسحةً للتنفس خلال فترات التقلب. صُمم النظام للحفاظ على استمرارية القروض بدلًا من إلغائها عند أول بادرة متاعب.

لماذا تعتبر قروض LTV بنسبة 100٪ مستحيلة في DeFi؟

لفهم سبب تطرف نهج Liqfinity، عليك فهم أساسيات اقتصاديات إقراض العملات المشفرة. عندما تطلب Aave ضمانات بنسبة 150% للحصول على قرض بنسبة 100%، فهم لا يتصرفون بتعسف، بل يبنون هوامش بقاء لمواجهة التقلبات الشديدة.

اقتصاديات الإفراط في الضمانات

الحسابات قاسية لكنها بسيطة. قد تفقد الأصول المشفرة 50% من قيمتها في غضون ساعات خلال انهيارات السوق. إذا كنتَ بحاجة فقط إلى ضمانات بنسبة 100%، وانخفضت الأسعار بنسبة 30%، فإن البروتوكول يواجه الإفلاس الفوري.

إن الإفراط في الضمانات يوفر الحماية اللازمة للبقاء في مواجهة هذه الأحداث وحماية المقرضين.

لقد تعلمت جميع بروتوكولات التمويل اللامركزي الرئيسية هذا الدرس بصعوبة بالغة. كانت انهيارات السوق السابقة دروسًا قاسية. النهج المحافظ ليس أنيقًا، ولكنه فعال. البروتوكولات التي لا توفر ضمانات كافية لا تصمد أمام شتاء العملات المشفرة.

البديل الجريء لـ Liqfinity

ترى شركة Liqfinity أن هذا النهج قد عفا عليه الزمن في عالمٍ يعتمد على الذكاء الاصطناعي. ما هي فرضيتهم؟ التعلم الآلي قادر على الاستجابة بشكل أسرع من المتداولين البشريين، والتنبؤ بالمشاكل قبل أن تصبح حرجة. فبدلاً من بناء هوامش أمان ثابتة، يستخدمون إدارة المخاطر الديناميكية للحفاظ على الملاءة المالية.

يتضح التحدي عند دراسة تاريخ التمويل اللامركزي الحديث. فخلال انهيار تيرا لونا في مايو 2022، توالت عمليات التصفية عبر البروتوكولات مع فك ارتباط سندات الخزانة الأمريكية، مما أدى إلى خسارة مليارات الدولارات من أموال المستخدمين. وأظهر إفلاس سيليزيوس في ذلك الصيف كيف يمكن لمنصات الإقراض المثقلة بالديون أن تنهار عندما تفشل نماذج المخاطر الخاصة بها.

حتى البروتوكولات التي تم اختبارها في المعارك مثل MakerDAO واجهت أحداث تصفية ضخمة خلال انهيار مارس 2020، حيث قامت بمعالجة أكثر من 4 ملايين دولار من المبيعات القسرية في غضون ساعات.

يتضح التحدي عند دراسة تاريخ التمويل اللامركزي الحديث. فبينما تستمد الأسس الرياضية من النظريات المالية الراسخة، فإن تكييف هذه النماذج لإعادة حساب رسوم التمويل اللامركزي بالساعة في بيئات العملات المشفرة المتقلبة يمثل مجالاً جديداً وغير مُختبر إلى حد كبير على نطاق واسع. وقد أثبتت البروتوكولات التقليدية جدارتها في البقاء على قيد الحياة من خلال العديد من الأحداث غير المتوقعة. وتتمتع Liqfinity بخوارزميات واعدة وبيانات تشغيلية مبكرة، لكنها تفتقر إلى اختبار الضغط الناتج عن النجاة من شتاء العملات المشفرة.

ما الذي يجعل QUANT AI مختلفًا عن أدوات DeFi الأخرى؟

بينما يتولى Sentinel AI العمل الحسابي الشاق، يُركز QUANT AI على تجربة المستخدم. هذا ليس مجرد بوت أتمتة آخر للتمويل اللامركزي، بل هو مصمم خصيصًا لآليات الإقراض الفريدة الخاصة بـ Liqfinity.

من المساعد الأساسي إلى الأتمتة المتقدمة

أُطلقت QUANT AI في أوائل عام ٢٠٢٥ كمساعد أساسي، وبدأت بمساعدة المستخدمين على استخدام ميزات غير موجودة في أي مكان آخر في التمويل اللامركزي. كيف تُحسّن استراتيجيات الاقتراض عندما لا يكون التصفية مصدر قلق؟ ما هو الحد الأقصى للرسوم الذي يتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر؟ هذه أسئلة لا تستطيع أدوات الأتمتة العامة الإجابة عليها.

من المقرر أن يتطور الذكاء الاصطناعي ليصبح أكثر تطورًا مع التحديثات القادمة. سيتمكن المستخدمون من وضع استراتيجيات معقدة. "زيادة الاقتراض عند انخفاض التقلبات عن X%" أو "إعادة توازن الضمانات تلقائيًا عند تغير أنماط ارتباط السوق". ينفذ الذكاء الاصطناعي هذه الاستراتيجيات مع مراقبة مستويات المخاطر وتفضيلات المستخدم.

رؤية إدارة الموقف التنبؤية

الرؤية النهائية هي إدارة مراكز التمويل التنبؤية. سيحلل الذكاء الاصطناعي الكمي اتجاهات السوق، ويتنبأ بفرص الاقتراض المثلى، ويُعدِّل مراكز المستخدمين استباقيًا لتحقيق أقصى عوائد مع تقليل التكاليف. في حال نجاحه، سيُمثل قفزة نوعية تتجاوز قدرات أتمتة التمويل اللامركزي الحالية.

ما يثير الاهتمام بشكل خاص هو التكامل بين نظامي الذكاء الاصطناعي. لا يعمل نظام QUANT AI بمعزل عن غيره، بل يتمتع بإمكانية الوصول المباشر إلى تقييمات المخاطر وتحليلات السوق التي يقدمها نظام Sentinel AI. يتيح ذلك تقديم نصائح شخصية تراعي شروط البروتوكول في الوقت الفعلي بدلاً من بيانات السوق العامة.

كيف يقوم المستخدمون فعليًا بكسب المال على Liqfinity؟

توفر المنصة مصادر دخل متعددة. صُممت كلٌّ منها لتناسب مختلف مناهج الاستثمار ومستويات تحمّل المخاطر.

مكافآت مزود السيولة

النهج الأكثر مباشرة يتضمن التزويد stablecoins (USDT/USDC/ إلخ) إلى مجموعات الإقراض. يتلقى مقدمو الخدمات ما لا يقل عن 90% من الرسوم الساعية التي يفرضها المقترضون. يُوزّع المبلغ بشكل نسبي بناءً على مشاركة المجموعة.

على عكس زراعة العائدات حيث تتقلب المكافآت بناءً على إصدارات الرموز، فإن هذا يخلق تدفقات دخل ثابتة مرتبطة بشكل مباشر باستخدام المنصة.

فائدة حقيقية، مكافآت حقيقية.

يتيح البروتوكول أيضًا توفير السيولة بالرافعة المالية. يمكن للمستخدمين الاقتراض بضمان الأصول المودعة وإعادة استثمار الأموال المقترضة. هذا يُعزز مراكزهم المجمعة ويزيد من عوائدهم المحتملة. إنها استراتيجية متطورة تُعزز العائدات بشكل كبير للمستخدمين الذين يفضلون الرافعة المالية الإضافية.

إدارة الأصول المُحسَّنة ضريبيًا

للمستخدمين الذين لديهم مراكز عملات مشفرة قيّمة، توفر Liqfinity سيولةً معفاة من الضرائب. بدلاً من البيع إثيريم (ETH) التي اكتسبت قيمة وأطلقت أحداث مكاسب رأس المال، يمكن للمستخدمين الاقتراض مقابلها مع الحفاظ على مراكزهم.

يصبح هذا الأمر مؤثرًا بشكل خاص خلال أسواق الأسهم الصاعدة. فأنت ترغب في تحقيق أرباح دون التخلي فعليًا عن الأصول التي ترتفع قيمتها.

يمكن أن تغطي الأموال المقترضة نفقات المعيشة، أو تمكن من تنويع الاستثمارات، أو تمول استثمارات جديدة بينما يستمر الضمان الأصلي في النمو.

فوائد المشاركة المجتمعية

يكسب المستخدمون النشطون أرباحهم عبر قنوات متعددة تتجاوز مجرد الإقراض والاقتراض. يوفر نظام الإحالة 10% من الرسوم التي يحققها المقترضون المحالون. ونظرًا لتركيز البروتوكول على بناء المجتمع، يمكن للمشاركين النشطين تحقيق مكافآت كبيرة من خلال تأثيرات الشبكة.

تُقدم المشاركة الحالية في شبكة الاختبار مكافآت تعتمد على النقاط. قد تُحوّل هذه المكافآت إلى توزيعات رموز بمجرد إطلاق LQF. في حين لم يتم تأكيد أي عملية توزيع جوي رسمية، الرموز تخصيص 40% من العرض لمكافآت المجتمع. هذا يُشير إلى فرص كبيرة للمُعتمدين الأوائل.

ما هي المخاطر الحقيقية التي يجب على مستخدمي Liqfinity معرفتها؟

وعلى الرغم من نهجها المبتكر، فإن العديد من المخاطر تتطلب دراسة جادة:

• أداء الذكاء الاصطناعي غير المُثبت خلال ظروف السوق القاسية وشتاء العملات المشفرة
• التعقيد التقني الذي يقدم متجهات هجوم جديدة ونقاط فشل محتملة
• عدم اليقين التنظيمي حول البروتوكولات المالية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي واتخاذ القرارات الآلية
• تحديات تبني السوق التنافس مع البروتوكولات الراسخة ذات السجلات المثبتة

قبل الالتزام بالأموال، ينبغي على المستخدمين تقييم هذه المخاطر بعناية مقابل الفوائد المحتملة للبروتوكول.

أداء الذكاء الاصطناعي غير المُثبت

يعتمد النظام بأكمله على نظام Sentinel AI لتقييم المخاطر بدقة في ظل ظروف سوقية لم يشهدها من قبل. آليات التصفية التقليدية قاسية، لكنها مجربة. لقد نجت من شتاءات العملات المشفرة المتكررة وأحداث البجعة السوداء.

أظهر الذكاء الاصطناعي الخاص بـ Liqfinity نتائج واعدة خلال مراحل الشبكة التجريبية، لكنه لم يواجه الاختبار الحاسم المتمثل في أسواق هبوطية مطولة أو انهيارات مفاجئة بأموال المستخدمين الحقيقيين. إذا أخطأ النظام في حساباته خلال ضغوط السوق الكبيرة، فقد يواجه البروتوكول خطر الإفلاس دون وجود آليات تصفية احتياطية. وهذا يمثل خطرًا وجوديًا لا تواجهه البروتوكولات القائمة.

ثغرات التعقيد التقني

تُقدّم البروتوكولات المالية المُدارة بالذكاء الاصطناعي نواقل هجوم ونقاط فشل غير موجودة في الأنظمة الأبسط. تتبع بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) التقليدية قواعد مُحددة مُسبقًا بناءً على بيانات الأسعار.

منطق واضح وسهل التدقيق والتأمين.

يتطلب Liqfinity بنية عقود ذكية أكثر تعقيدًا بكثير. مدخلات بيانات متعددة، وقدرات اتخاذ قرارات فورية.

تؤدي كل طبقة إضافية إلى زيادة احتمالية حدوث أخطاء أو استغلال أو سلوك غير متوقع أثناء الحالات الحرجة.

عدم اليقين بشأن الامتثال للأنظمة والذكاء الاصطناعي

يُشكّل تقاطع الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي (DeFi) بيئةً تنظيميةً مُعقّدةً للغاية، ويتعيّن على Liqfinity التعامل معها. فمع تطوير الحكومات لأطر حوكمة الذكاء الاصطناعي، قد تواجه عملية اتخاذ القرارات المالية الآلية تدقيقًا إضافيًا يتجاوز إشراف التمويل اللامركزي التقليدي.

(أراضي البوديساتفا)  قانون الذكاء الاصطناعي للاتحاد الأوروبييُصنّف قانون الامتثال الضريبي الأمريكي (ISO)، الذي بدأ تطبيقه عام ٢٠٢٤، أنظمة الذكاء الاصطناعي المستخدمة في الخدمات المالية على أنها تطبيقات "عالية المخاطر" تتطلب إجراءات امتثال مكثفة. في الولايات المتحدة، يُصنّف كلٌّ من ثانية و CFTC وتعمل البنوك المركزية على تطوير المبادئ التوجيهية للمنتجات المالية التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، في حين يستكشف بنك الاحتياطي الفيدرالي كيفية تنظيم أنظمة التداول الخوارزمي وإدارة المخاطر.

بالنسبة لبروتوكولات مثل Liqfinity، فإن هذا يخلق حالة من عدم اليقين حول العديد من المجالات الرئيسية: متطلبات الشفافية الخوارزمية، ومعايير القدرة على تفسير قرارات الذكاء الاصطناعي التي تؤثر على أموال المستخدمين، والامتثال عبر الحدود عندما تعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي على مستوى العالم، وأسئلة المسؤولية عندما ترتكب أنظمة الذكاء الاصطناعي أخطاء تؤدي إلى خسائر للمستخدمين.

قد يُشكّل هيكل الفريق المجهول وغياب إجراءات "اعرف عميلك" التقليدية تحديات تنظيمية. تُكثّف الحكومات الرقابة على التمويل اللامركزي (DeFi). قد تُقيّد هذه العوامل تبني المؤسسات أو تُجبر على تغييرات تشغيلية تُؤثّر على وظائف البروتوكول.

كيف تعمل Tokenomics الخاصة بـ Liqfinity في الواقع؟

تخدم عملة LQF وظائف متعددة للنظام البيئي مصممة لإنشاء فائدة تتجاوز التداول المضاربي:

• فوائد محسنة:حدود ائتمان أعلى، وتكاليف اقتراض مخفضة، وعمولات إحالة متزايدة
• حقوق الحوكمة:تصويت DAO على أنواع الضمانات، وتحديثات الذكاء الاصطناعي، وهياكل الرسوم، وتخصيص الخزانة
• الوصول المتدرج:يتم فتح ميزات إضافية وأدوات حصرية مع زيادة الممتلكات

تعمل هذه الآليات على خلق طلب طبيعي على الرموز من مستخدمي المنصة النشطين الذين يحتاجون إلى LQF للوصول إلى الأسعار والميزات المثلى.

فوائد المنفعة العملية

يحصل حاملو الرموز على مزايا ملموسة. حدود ائتمانية مُحسّنة، وتكاليف اقتراض مُخفّضة، وعمولات إحالة أعلى بناءً على الأصول. نظام مُتدرّج يُتيح ميزات إضافية ووصولاً حصريًا إلى أدوات مُتقدّمة مع ازدياد الأصول.

تُولّد هذه الآليات طلبًا طبيعيًا على الرموز من مستخدمي المنصة النشطين الذين يحتاجون إلى LQF للوصول إلى أفضل الأسعار والميزات. تُكافئ هذه الآليات حاملي الرموز على المدى الطويل، مع توفير قيمة واضحة لمشتريات الرموز تتجاوز مجرد المضاربة.

حقوق المشاركة في الحوكمة

بدءًا من وقت لاحق في عام 2025، سيشارك حاملو LQF في حوكمة البروتوكول من خلال DAO التصويت. من المقرر إطلاق وحدة الحوكمة في الربع الرابع من عام ٢٠٢٥، بناءً على آراء المجتمع الحالية من خلال استطلاعات الرأي على مواقع التواصل الاجتماعي وجلسات الأسئلة والأجوبة (AMAs). سيصوتون على معايير أساسية، بما في ذلك أنواع الضمانات المدعومة، وتحديثات نظام الذكاء الاصطناعي، وهياكل الرسوم، وتخصيصات الخزانة. يوازن النظام بين آراء المجتمع ومتطلبات الخبرة الفنية.

نموذج التوزيع الاستراتيجي

تسيطر مكافآت المجتمع على التخصيص بنسبة 40% من مليار رمز مخصص لـ إنزال جوي وحوافز للمستخدمين الأوائل، بما في ذلك مكافآت محتملة بأثر رجعي للمشاركين في الشبكة التجريبية بناءً على نشاطهم على المنصة. يُظهر هذا الالتزام الكبير التركيز على نمو قاعدة المستخدمين من خلال المكافآت بدلاً من أساليب التسويق التقليدية.

يُمثل تخصيص الفريق ٢٠٪ مع استحقاق مُهيكل لضمان الالتزام طويل الأجل. يحصل مُزودو السيولة على ١٥٪ لتحفيز المشاركة. يحصل تطوير النظام البيئي على ١٠٪ للشراكات، وحسابات التسويق على ١٠٪ أخرى، والاحتياطيات على ٥٪ لاحتياجات الخزانة.

متى سيتم إطلاق Liqfinity فعليًا وما هو الجدول الزمني؟

تمتد خارطة طريق التطوير على عدة مراحل. صُممت كل مرحلة لتوسيع الوظائف تدريجيًا مع تعزيز الثقة في أنظمة الذكاء الاصطناعي.

تقدم التنمية 2025

شهد عام ٢٠٢٥ اكتمال شبكة الاختبار والتحضيرات الجارية لإطلاق الشبكة الرئيسية، مع ظهور QUANT AI كمساعد أساسي. انتقلت المنصة من شبكة الاختبار الإصدار الثاني، الذي انتهى في حوالي ٦ أبريل ٢٠٢٥، إلى مراحل بناء المجتمع استعدادًا للموسم الثاني، المقرر أن يبدأ فور إطلاق الشبكة الرئيسية.

وفقًا لبيانات رسمية حديثة، تم التلميح إلى إطلاق الشبكة الرئيسية قريبًا في ردود فعل المجتمع الأخيرة، مع إطلاق الموسم الثاني بالتزامن معه. سيُقام حدث توليد الرموز بعد انتهاء الموسم الثاني على الشبكة الرئيسية، مما يُتيح تطورًا واضحًا من أنشطة الشبكة التجريبية الحالية إلى العمليات المباشرة وتوزيع الرموز في نهاية المطاف.

أُطلقت QUANT AI كأداة دعم لاستفسارات المستخدمين وتصفح المنصة، مع منشورات حديثة تُشير إلى تعديلات وتحسينات جارية. وقد وُضعت علامة "قريبًا" على الإمكانيات المُحسّنة، بما في ذلك الأتمتة الكاملة، في الوثائق الرسمية، حيث يُركز الذكاء الاصطناعي حاليًا على المساعدة الأساسية، بينما يجري تطوير ميزات أكثر تطورًا. ومن المقرر إطلاق وحدة الحوكمة في الربع الرابع من عام 4، بناءً على التعليقات الاجتماعية الحالية من خلال استطلاعات الرأي X وجلسات الأسئلة والأجوبة (AMAs)، مثل جلسة الرئيس التنفيذي في 2025 يوليو، مع منشورات حديثة تُلمح إلى الحوكمة كجزء من تعزيز أصوات المجتمع.

الجدول الزمني لتطور المنصة

من المقرر إطلاق تطبيقات الهاتف المحمول في أوائل عام ٢٠٢٦، مما يُوسّع نطاق الوصول إلى الخدمات ليتجاوز مستخدمي أجهزة الكمبيوتر. سيتم إطلاق Liqfinity Pay مع بطاقات ائتمان افتراضية للإنفاق مقابل أصول العملات المشفرة دون تصفية. تشمل الميزات الإضافية التداول المُمتع، ووظائف المبادلة، وتكاملات الجسر بين السلاسل.

يُركز الجدول الزمني على التطوير التكراري بناءً على ملاحظات المجتمع وظروف السوق. لا توجد مواعيد نهائية صارمة قد تُؤثر على الأمان أو الأداء.

ما هي الشراكات التي تقود نمو Liqfinity؟

تلعب التحالفات الاستراتيجية دورًا حاسمًا في تطوير النظام البيئي واستقطاب المستخدمين.

أقام البروتوكول عدة شراكات رئيسية لتوسيع نطاق منظومته. يوفر التعاون مع Dyor Exchange إمكانية إدراج الرموز ودمج أدوات الإقراض لتوفير حلول سيولة مُحسّنة ضريبيًا. يوفر هذا التعاون إمكانية الوصول إلى LQF قبل الإدراج، ويؤكد ثقة المؤسسات في نهج البروتوكول.

يناير 2025 شراكة يركز التعاون مع شبكة ستراتوس على تكامل التخزين اللامركزي، مما يعزز قدرات الإقراض المدعومة بالذكاء الاصطناعي من خلال إدارة البيانات الموزعة. يُعزز هذا التعاون البنية التحتية التقنية التي تدعم أنظمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بشركة Liqfinity.

تكامل جالكسي يُمكّن هذا التكامل من تتبع تفاعل المجتمع بشكل متطور من خلال أنظمة المهام والولاء، وإدارة عمليات المشاركة والتأهيل للتوزيعات المستقبلية من خلال أنظمة نقاط "أورا". تُظهر الأنشطة الأخيرة أن هذا التكامل يتتبع تفاعل المجتمع بنشاط، مما قد يربط هذه المقاييس بتوزيعات المكافآت. يتجاوز هذا التفاعل البسيط على وسائل التواصل الاجتماعي نحو بناء مجتمع منظم.

في حين أوسع الصدمة على الرغم من أن الشراكات لا تزال محدودة، إلا أن وضع Liqfinity إلى جانب البروتوكولات الراسخة يشير إلى إمكانية تحقيق تكاملات مستقبلية وتوسعات عبر السلسلة مع تطور قطاع AI-DeFi.

كيف ستعمل الحوكمة فعليا في الممارسة العملية؟

سيُرسي نظام الحوكمة المُخطط لإطلاقه لاحقًا هذا العام آلية تطوير بروتوكولات مدفوعة بالمجتمع. ومن المُخطط إطلاق وحدة الحوكمة في الربع الرابع من عام 4، بناءً على ردود الفعل الاجتماعية الحالية من خلال استطلاعات الرأي وجلسات الأسئلة والأجوبة، مثل جلسة الرئيس التنفيذي في 2025 يوليو. الجلسة. لا تزال تفاصيل التنفيذ المحددة قيد التطور.

سيقترح حاملو رخصة LQF ويصوتون على تغييرات البروتوكول. وتشمل هذه التغييرات أنواع الضمانات، وهياكل الرسوم، ومعايير الذكاء الاصطناعي، وإدارة الخزانة. ويكمن التحدي في موازنة مشاركة المجتمع مع متطلبات الخبرة التقنية للبروتوكولات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.

حاليًا، تتم مشاركة آراء المجتمع من خلال استطلاعات الرأي على مواقع التواصل الاجتماعي وجلسات الأسئلة والأجوبة (AMAs). يجب أن يوفر النظام الرسمي عمليات اقتراح منظمة، وفترات نقاش، وآليات تصويت. كما يجب ضمان توزيع كافٍ للرموز، مما يمنع التحكم المركزي، مع الحفاظ على المشاركة لاتخاذ قرارات فعّالة.

الخاتمة

تعالج Liqfinity إحدى أكثر مشاكل التمويل اللامركزي إلحاحًا بنهج مبتكر حقًا. تُعالج إدارتها للمخاطر، المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وكفاءة رأس المال العالية، نقاط الضعف الحقيقية التي عانت منها صناعة إقراض العملات المشفرة منذ نشأتها. يُمثل الأساس الرياضي، المستمد من نظرية تسعير الخيارات، تفكيرًا متطورًا في تقييم المخاطر الديناميكي.

السؤال ليس ما إذا كان المفهوم سليمًا، بل ما إذا كان عمليًا.

أثبت Sentinel AI فاعليته في بيئات الشبكات التجريبية، لكن أسواق العملات المشفرة قادرة على تجاوز النماذج الأنيقة. نجحت البروتوكولات التقليدية في البقاء لأنها بنت هوامش أمان بدائية لكنها غير قابلة للاختراق. تراهن Liqfinity على أن الذكاء الاصطناعي قادر على استبدال القوة الغاشمة.

يشير اقتصادها الرمزي وتركيزها على المجتمع إلى تفكيرٍ حقيقي بعيد المدى بدلاً من السعي وراء الربح السريع. بالنسبة للمُستخدمين الأوائل الراغبين في تبني تقنيات غير مُجرّبة ولكنها واعدة، تُقدّم Liqfinity ابتكارًا مشروعًا ذا فائدة واضحة.

إذا نجح، فقد يُعيد تشكيل الإقراض المضمون. أما إذا فشل، فمن المرجح أن يكون فشله ذريعًا، مما يُعزز فهمنا لدور الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي.

أي نتيجة تحرك الفضاء إلى الأمام.

إذا كنت تريد معرفة المزيد عن Liqfinity، يمكنك زيارة موقعهم على الويب على liqfinity.com أو اتبع @liqfinity على X للحصول على التحديثات.

مصادر:

1. ليفينيتي الموقع الرسمي - المعلومات الرسمية
2. الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية - إرشادات الذكاء الاصطناعي
3. قانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي - الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي
4. بلوق المتوسطة - DeFAI - الذكاء الاصطناعي في خدمة التمويل اللامركزي
5. وثائق Liqfinity - خارطة طريق تطوير Liqfinity
6. بورصة ديور - إعلان شراكة
7. حساب Liqfinity X الرسمي - التحديثات