Chainlink تدمج Swift Messaging لتبسيط سير عمل الصناديق الرمزية

سلسلة ربط لديها المتقدمة حل تقني يمكّن المؤسسات المالية من إدارة سير عمل الأموال المميزة مباشرةً باستخدام رسائل Swift و بيئة تشغيل Chainlink (CRE)يتيح هذا النهج للبنوك والمؤسسات التفاعل مع شبكات blockchain من خلال البنية التحتية الحالية لـ Swift، مما يلغي الحاجة إلى استبدال أنظمة الهوية أو بروتوكولات إدارة المفاتيح أو العمليات الداخلية.

يستند هذا التطوير إلى العمل السابق مع سويفت ويو بي إس في مشروع "جارديان" التابع لهيئة النقد السنغافورية عام ٢٠٢٤، حيث تم تفعيل اشتراكات واستردادات الصناديق الرمزية بنجاح باستخدام رسائل ISO ٢٠٠٢٢. يُوسّع تكامل CRE الجديد هذه الإمكانية، مما يسمح بتفعيلات أكثر عمومية وقابلية للتطوير على السلسلة من رسائل سويفت.

كيف يعمل تكامل Chainlink وSwift

يجمع التكامل بين ثلاثة عناصر رئيسية:

• الرسائل السريعة: يتم استخدام رسائل ISO 20022 للإشارة إلى اشتراكات الصناديق، والاستردادات، وغيرها من الإجراءات المؤسسية.
• بيئة تشغيل Chainlink (CRE): يقوم بالتحقق من صحة رسائل Swift الواردة ويطلق أحداث العقد الذكي المقابلة على السلسلة.
• وكيل النقل الرقمي Chainlink (DTA): تنفيذ سير عمل الأموال المميزة على السلسلة، مما يضمن الدقة والاتساق.

عمليًا، يمكن للمؤسسات المالية إرسال رسائل سويفت قياسية عبر CRE، مما يُفعّل إجراءات آلية على العقود الذكية. هذا يُلغي الحاجة إلى المطابقة اليدوية، ويُقلل من الاحتكاك التشغيلي، ويُعزز أتمتة الامتثال.

أظهرت تجربةٌ مع UBS Tokenize إمكانية معالجة اشتراكات الصناديق واستردادها باستخدام هذه الطريقة، مع دمج تسويات النقد خارج السلسلة عبر بنية Swift التحتية. لا تحتاج المؤسسات إلى تحديث أنظمتها الحالية، مما يتيح نموذجًا جاهزًا للتجربة في الصناديق الرمزية.

توسيع نطاق عمليات الصناديق الرمزية

تُمكّن طبقة التجريد في CRE المؤسسات من تفعيل أحداث على السلسلة دون الحاجة إلى تكامل مباشر مع تقنية البلوك تشين، مما يفتح الباب أمام تطبيق أوسع في قطاع الصناديق العالمية الذي يتجاوز حجمه 100 تريليون دولار. تشمل المزايا الرئيسية ما يلي:

• تقليل عبء العمل التشغيلي والمصالحة.
• الامتثال والتقارير الآلية.
• تعزيز الشفافية والقدرة على تتبع معاملات الأموال.
• معالجة أسرع من خلال البنية التحتية للعقود الذكية القابلة للبرمجة.

قال سيرجي نازاروف، المؤسس المشارك لشركة Chainlink: "أنا متحمس للغاية بشأن هذا الابتكار الرائد الذي حققناه من خلال الاستفادة من معايير Swift وتصميم الأصول المميزة من UBS، حيث نُظهر كيف يمكن لاستخدام العقود الذكية والمعايير التقنية الجديدة تمكين وكلاء النقل والكيانات الأخرى من إدارة سير عمل الأصول المميزة على السلسلة".

وقد استخدم بنك UBS هذا النموذج لاستكشاف استراتيجيات جديدة لدورة حياة المنتج، بما في ذلك إدارة الاشتراكات والاسترداد.

التأثيرات على صناعة الصناديق

أصبحت إدارة الصناديق الرمزية محور اهتمام المؤسسات المالية التي تسعى إلى تسويات أسرع، وخفض مخاطر التشغيل، وزيادة مرونة السوق. من خلال دمج رسائل سويفت مع سير عمل بلوكتشين، توفر تشينلينك للمؤسسات مسارًا لإدارة عمليات الصناديق الرمزية من الأنظمة القديمة.

 

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

باستخدام العقود الذكية والعقارات التجارية، يُمكن للشركات أتمتة عمليات الاشتراك والاسترداد في الصناديق مع الحفاظ على الشفافية وإمكانية التتبع. كما يُتيح هذا النهج للبنوك استكشاف دورات حياة جديدة للمنتجات وطرق توزيع جديدة دون الإخلال بالبنية التحتية الحالية. وبالنسبة لقطاع يواجه ضغوطًا لتحديث عملياته وخفض تكاليفه، يُمكن أن يُصبح هذا النهج مُمكّنًا رئيسيًا لتبني أوسع للصناديق الرمزية.

نظرة عامة على دفتر حسابات سويفت بلوكتشين

إلى جانب تكامل CRE، تمتلك Swift أعلن خططٌ لإنشاء سجلٍّ مشترك قائم على تقنية بلوكتشين لتوسيع نطاق التمويل الرقمي في أكثر من 200 دولة. صُمِّم هذا السجلّ للمدفوعات العابرة للحدود في الوقت الفعلي وعلى مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يُتيح تحويلاتٍ منظمةً للقيمة الرمزية عبر الأنظمة البيئية الرقمية.

وتشمل السمات الرئيسية:

• التحقق الديناميكي من المعاملات: يتم التحقق من صحة المعاملات في الوقت الحقيقي لضمان الدقة.
• تنفيذ العقود الذكية: يتم تنفيذ قواعد الدفع تلقائيًا.
• العمل المشترك: يدعم كل من الشبكات الخاصة والعامة إلى جانب أنظمة فيات الموجودة.
• المرونة التشغيلية: يستفيد من البنية التحتية الموثوقة لـ Swift لضمان أمان المعاملات ذات الحجم الكبير.

ويبدأ الدفتر المشترك بنموذج أولي للمدفوعات عبر الحدود على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وسيتم تكراره مع مدخلات من أكثر من 30 مؤسسة مالية عالمية، بما في ذلك بنك أوف أميركا، وHSBC، وجيه بي مورجان، وBNP Paribas، وBanco Santander.

تكامل الإجراءات المؤسسية

مؤخرًا، أقامت تشينلينك شراكة مع 24 مؤسسة عالمية، منها سويفت، وDTCC، ويوروكلير، لتوحيد إجراءات الشركات على منصة تشينلينك. تُكلّف إجراءات الشركات - مثل توزيع الأرباح، وعمليات الدمج، وتقسيم الأسهم، وإصدار الحقوق، وعروض الشراء - القطاع حاليًا حوالي 58 مليار دولار سنويًا.

يستخدم النظام الجديد Oracles Chainlink والذكاء الاصطناعي و CRE من أجل:

• استخراج البيانات المنظمة من الإعلانات غير المنظمة باستخدام نماذج اللغة الكبيرة.
• التحقق من صحة المخرجات عبر نماذج الذكاء الاصطناعي المتعددة للتأكد من دقتها.
• نشر "السجلات الذهبية" الموحدة على السلسلة.
• قم بمزامنة البيانات عبر الشبكات العامة والخاصة باستخدام Chainlink CCIP.

ركزت المرحلة الأولى على استخراج البيانات المنظمة والتحقق منها. أما المرحلة الثانية، فقد اعتمدت أنظمةً متطورةً، مع إدخال أدوار المُصدِّقين لتأكيد الدقة تشفيريًا، مما يضمن سلسلة حراسة قابلة للتحقق عبر لغات متعددة، بما فيها الإسبانية والصينية.

ومن الجدير بالذكر أيضًا أنه في الأول من أكتوبر، قامت مؤسسة معرف الكيان القانوني العالمي (GLEIF) وChainlink قوى متحالفة لإنشاء حل هوية قائم على تقنية بلوكتشين على مستوى المؤسسات. يجمع النظام بين مُعرّف الكيان القانوني (vLEI) القابل للتحقق من GLEIF وهوية Chainlink عبر السلاسل (CCID) ومحرك الامتثال الآلي (ACE). يُدمج النظام هوية مؤسسية موثوقة في محافظ على السلسلة، وعقود ذكية، وأصول مُرمزة. المؤسسات، stablecoin أصبح بإمكان الجهات المصدرة ومنصات التداول الآن الالتزام باللوائح، وأتمتة الامتثال، والتحقق من هوية الأطراف المقابلة عبر الحدود. كل هذا يتم مع الحفاظ على خصوصية المستخدم.

الخاتمة

يُمكّن تكامل Chainlink مع رسائل Swift وCRE المؤسسات المالية من إدارة سير عمل الصناديق الرمزية دون الحاجة إلى إصلاح الأنظمة القديمة. من خلال أتمتة اشتراكات الصناديق وعمليات الاسترداد وإجراءات الشركات، تُقلل المنصة من الاحتكاك التشغيلي، وتُحسّن الشفافية، وتدعم التسوية الفورية.

بالتزامن مع مبادرة دفتر الأستاذ blockchain من Swift، يوفر الحل بنية تحتية قابلة للتطوير وآمنة للأصول المميزة والمدفوعات عبر الحدود.

الموارد:

بيان صحفي: Chainlink تطور سير عمل الصناديق الرمزية باستخدام Swift Messaging بالتعاون مع UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

بيان صحفي - سويفت ستضيف دفتر الأستاذ القائم على تقنية بلوكتشين إلى مجموعة بنيتها التحتية في خطوة رائدة لتسريع وتوسيع نطاق فوائد التمويل الرقمي عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة حول العالم: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

بيان صحفي - Chainlink و24 من المشاركين الرائدين في السوق المالية يعززون مبادرة الصناعة لحل مشكلة الإجراءات المؤسسية البالغة 58 مليار دولار: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

حول Chainlink بيئة تشغيل Chainlink (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment