توسعت Binance في خدمات على غرار البنوك الخاصة مع برنامج Prestige الجديد

Binance أطلقت خدمة كونسيرج جديدة تسمى بينانس بريستيج، برنامج مخصص للعملاء من القطاع الخاص، مصمم للمستثمرين الذين يديرون أصولًا رقمية بقيمة تقارب 10 ملايين دولار أمريكي أو أكثر. تتيح هذه الخدمة للعملاء الأثرياء الوصول المباشر إلى فرق دعم إدارية، وإرشادات خاصة بمحافظهم الاستثمارية، وأدوات تُحاكي الخدمات المصرفية الخاصة في القطاع المالي التقليدي.

ما هو Binance Prestige؟

بينانس بريستيج هي فئة خدمات حصرية للعملاء ذوي الثروات الضخمة. وهي تُوسّع هيكل كبار الشخصيات الحالي في بينانس من خلال إنشاء نموذج دعم مباشر وعملي يُشبه الخدمات المصرفية الخاصة.

تم تصميم الخدمة من أجل:

• مكاتب عائلية تتعامل مع محافظ متعددة الأصول
• مديرو الثروات الذين يشرفون على حسابات العملاء المعقدة
• الصناديق الخاصة التي تحتاج إلى أنظمة على مستوى المؤسسات
• الأفراد ذوو الثروات الكبيرة الذين يمتلكون كميات كبيرة من العملات المشفرة
• التجار الذين يعملون بمتطلبات سيولة عميقة

لا يتطلب Prestige حدًا أدنى ثابتًا للرصيد، لكن Binance تتوقع أن يتمكن معظم المستخدمين من إدارة حوالي عشرة ملايين دولار من الأصول الرقمية.

لماذا أطلقت Binance منصة Prestige؟

دفع الطلب المتزايد من العملاء الأثرياء المؤسسات المالية الكبرى إلى تبني نماذج البنوك الخاصة التقليدية للأصول الرقمية. وتقول بينانس إنها تتوقع نفس التحول في العملات المشفرة.

أوضحت كاثرين تشين، رئيسة قسم كبار الشخصيات والمؤسسات في بينانس، أن العملاء الأثرياء يرغبون في الحصول على نفس مستوى التوجيه الذي يحصلون عليه في التمويل التقليدي. غالبًا ما يواجه هؤلاء العملاء عمليات دمج معقدة، وحلول حفظ مجزأة، وأدوات رقمية غير مألوفة. تهدف بينانس بريستيج إلى تبسيط هذه التحديات.

يتكيف مديرو الثروات حول العالم أيضًا مع هذه التغيرات. فقد أظهر استطلاع حديث أجرته شركة أفالوك أن أكثر من نصف متخصصي إدارة الثروات يعتبرون الأصول الرقمية أساسيةً لتفاعل العملاء. ويمثل هذا ارتفاعًا ملحوظًا مقارنةً بنسبة 44% في العام السابق.

تُبدي أسواق آسيا والشرق الأوسط اهتمامًا كبيرًا بالعملات المشفرة. وتزيد العائلات الثرية والصناديق الخاصة في سنغافورة وهونغ كونغ ومنطقة الخليج من استثماراتها في العملات المشفرة، مستخدمةً في كثير من الأحيان منتجاتٍ مهيكلة ومحافظ استثمارية مُدارة.

ما هي المشاكل التي يحلها Binance Prestige؟

غالبًا ما يواجه المستثمرون فائقو الثراء الذين يدخلون عالم العملات المشفرة تحديات لا يواجهها صغار المستثمرين. تسعى بريستيج إلى معالجة هذه المشكلات من خلال نهج مركزي مُدار.

تشمل نقاط الألم الشائعة ما يلي:

اكتشف المشاريع الواعدة...

مشاريع واعدة...

(إعلان)

تستمر المقالة...

• الحراسة متعددة المنصات
• السيولة المجزأة
• معايير إعداد التقارير غير المتسقة
• تدفقات العمل الصعبة في عملية التوجيه
• الافتقار إلى الدعم المؤسسي
• اقتصاد الرموز غير المألوف وتصنيف الأصول
• الحاجة إلى خيارات استثمارية منظمة
• اعتبارات التخطيط المعقدة للميراث أو التركة

قالت شركة Binance إنها تستكشف كيفية إضافة تخطيط الميراث في المستقبل، مما يعكس الحاجة التي تلبيها البنوك الخاصة التقليدية بالفعل.

هل Binance Prestige متاح عالميًا؟

ليس بعد. منصة Binance Wealth، وهي منصة أقل من Prestige، نشطة في آسيا وأمريكا اللاتينية، ولكنها غير متوفرة في عدة ولايات قضائية، بما في ذلك الولايات المتحدة. لم تُقدم Binance تفاصيل كاملة عن التوفر الجغرافي لـ Prestige، ولكن المنصة عادةً ما تتجنب الولايات القضائية ذات القيود التنظيمية.

الميزات الرئيسية لـ Binance Prestige

تقدم بريستيج ستة ركائز أساسية للخدمة مصممة لدعم دورة حياة العميل بأكملها. يركز كل ركيزة على الاحتياجات الوظيفية بدلاً من الادعاءات الترويجية.

1. التوجيه المخصص

غالبًا ما يواجه المستثمرون ذوو الثروات الكبيرة تحدياتٍ متعددة في التحقق والتشغيل. تُخصص بريستيج فريقًا متخصصًا لتوجيه العملاء خلال عملية إعداد الحسابات، وفحوصات الامتثال، وترتيبات الحفظ.

2. فيات أكسس

يمكن للعملاء التنقل بين الأصول التقليدية والرقمية عبر القنوات المؤسسية. يُعد هذا ضروريًا للمكاتب العائلية التي تدير محافظ استثمارية مختلطة، والتي يجب أن تستوفي متطلبات إعداد التقارير والسيولة.

3. المنتجات المهيكلة

تُتيح بريستيج الوصول إلى منتجات استثمارية مُهيكلة تُحاكي الحلول المُتاحة في البنوك الخاصة. قد تشمل هذه المنتجات استراتيجيات مُرتبطة بالعائد، أو التعرض لأصول مرجعية، أو منتجات مُرتبطة بأداء السوق.

ومن الأمثلة الواقعية الحديثة على ذلك التقدم الذي أحرزته جي بي مورجان تشيس بطلب لإصدار سندات قابلة للاسترداد تلقائيا مرتبطة بصندوق بيتكوين المتداول في البورصة التابع لشركة بلاك روك، وهو نوع من المنتجات المنظمة التي يستخدمها المستثمرون الأثرياء غالبا.

4. تمويل رأس المال

يمكن للعملاء الوصول إلى خيارات تمويل مضمونة باستخدام الأصول الرقمية. تدعم هذه التسهيلات إدارة السيولة والتحوط وتلبية الاحتياجات التشغيلية للمكاتب العائلية والصناديق الخاصة.

5. حلول الحراسة

تدعم بريستيج خدمات الحفظ المؤسسي. ويشمل ذلك حسابات منفصلة، ​​وضوابط مدققة، وممارسات إشرافية مستوحاة من أبرز شركات الحفظ مثل فيديليتي ديجيتال أسيتس.

6. الرؤى والتقارير

توفر بريستيج أدوات إعداد تقارير مفصلة لفرق الامتثال والمدققين ومديري المحافظ الاستثمارية. تساعد هذه الأدوات على تلبية المعايير المتوقعة في بيئات الخدمات المصرفية الخاصة.

كيف تتم مقارنة Binance Prestige مع خدمات Binance الحالية؟

تم بناء Binance Prestige أعلاه باينانس ويلث، وهي خدمة تم إطلاقها العام الماضي للأفراد ذوي الثروات الكبيرة والمستشارين الماليين.

تركز Binance Wealth على:

• مقترحات الاستراتيجية
• اقتراحات المحفظة
• دعم سير العمل متعدد الأصول

لا يزال العملاء يتخذون قراراتهم بأنفسهم. ويعكس هذا النموذج الهياكل الاستشارية الشائعة في التمويل التقليدي.

على النقيض من ذلك، تستهدف بريستيج العملاء ذوي الاحتياجات الأكثر تعقيدًا. فهي توفر نموذجًا أكثر شخصية ومباشرة للعلاقات، يشمل توجيهًا عمليًا بأسلوب خدمة الكونسيرج.

تُشغّل بينانس أيضًا حسابات VIP، بأربعة مستويات بناءً على نشاط التداول وممتلكات BNB. لا تُحلّ فئة Prestige محلّ هذه المستويات، بل تُوسّع أعلى مستوى بإضافة طبقة خدمة شخصية ومؤسسية.

كيف تتم مقارنة Binance Prestige مع المنافسين؟

تُقدّم العديد من المنصات خدماتها للمؤسسات أو المستثمرين الأثرياء. تدخل باينانس مجالًا تنافسيًا يشمل:

• Coinbase المؤسسية، والتي توفر أدوات الحراسة والتداول والامتثال.
• مؤسسة كراكن، المعروفة بخدماتها التي تقدمها خارج البورصة وميزاتها المتوافقة.
• أصول فيديليتي الرقمية، وهي شركة تابعة لشركة Fidelity Investments، والتي تقدم خدمات الحراسة المدققة والتداول المتكامل للعملاء المحترفين.

يقدم مديرو الثروات التقليديون أيضًا منتجات مرتبطة بالعملات المشفرة. يوفر مورغان ستانلي وجي بي مورغان بالفعل إمكانية الوصول إلى صناديق بيتكوين المتداولة في البورصة ومنتجات أخرى مرتبطة بالعملات المشفرة للعملاء الأثرياء. ويُظهر طلب جي بي مورغان الأخير للحصول على سندات قابلة للاسترداد تلقائيًا مرتبطة بصندوق بيتكوين المتداول في البورصة التابع لشركة بلاك روك اهتمامًا مستمرًا بالتعرض المنظم للعملات المشفرة.

لماذا يُعد المستثمرون الأثرياء في آسيا والشرق الأوسط مهمين؟

تُشكّل المكاتب العائلية في سنغافورة وهونغ كونغ والشرق الأوسط جزءًا كبيرًا من الطلب العالمي على خدمات العملات المشفرة المؤسسية. وتُسهم عدة عوامل في هذا الاتجاه:

• توسيع نطاق اللوائح التنظيمية للأصول الرقمية
• السياسات الضريبية التي تشجع على تكوين الصناديق
• الوصول إلى مراكز التشفير الإقليمية
• الاهتمام المتزايد بالرمزية والتخزين
• الطلب على المنتجات المهيكلة المرتبطة بالأصول المشفرة

وتدعم التقارير الأخيرة هذا التحول. رويترز ذكر تخطط العديد من مكاتب الاستثمار العائلية في آسيا الآن لتخصيص حوالي 5% من محافظها الاستثمارية للأصول الرقمية. وقد حققت بعض الصناديق عوائد كبيرة. على سبيل المثال، حقق صندوق استثمار طويل الأجل قصير الأجل في العملات المشفرة، أُطلق في سنغافورة، عوائد بنسبة 375% على مدار عامين قبل أن يجمع أكثر من مائة مليون دولار أمريكي لأداة استثمارية جديدة.

تتنافس سنغافورة وهونغ كونغ أيضًا على جذب شركات الأصول الرقمية. ووفقًا لدراسة أجرتها ApeX Protocol، تتصدر سنغافورة براءات اختراع سلسلة الكتل (البلوك تشين)، ووظائف العملات المشفرة، وعدد منصات التداول. وسّعت هونغ كونغ مؤخرًا إطار عمل الأصول الافتراضية لديها لدعم ترخيص العملات المستقرة، والسندات الرمزية، وتوسيع نطاق ترميز الأصول الحقيقية من خلال إطار عمل LEAP.

الخاتمة

بينانس بريستيج هي خدمة عملات رقمية متكاملة، مصممة خصيصًا للمكاتب العائلية، ومديري الثروات، والصناديق الخاصة، والأفراد الذين يديرون محافظ أصول رقمية كبيرة. توفر الخدمة دعمًا شخصيًا، ومنتجات مهيكلة، وإمكانية الوصول إلى العملات الورقية، وأدوات حفظ، وتقارير مفصلة تُلبي توقعات الخدمات المصرفية الخاصة.

تعكس هذه الخدمة الطلب المتزايد من المستثمرين الأثرياء الذين يبحثون عن حلول مؤسسية عند دخول أسواق العملات المشفرة. كما أنها تُمكّن بينانس من منافسة كبرى الجهات الوصية والمؤسسات المالية التي تُقدم الآن خدمات الأصول الرقمية. 

ممارستنا

1. منصة بينانس بريستيج:حول Binance Prestige

2. تقرير من CoinDesk: Binance تقدم خدمة مخصصة للمستثمرين ذوي الثروات العالية في العملات المشفرة

3. تقرير من كوين تيليغراف: سنغافورة وهونج كونج تبرزان بين عمالقة البلوكشين

4. تقرير رويترز: يسعى المستثمرون الأثرياء في آسيا إلى زيادة استثماراتهم في العملات المشفرة